互联网外汇理财三大风险：超高杠杆涉嫌传销资质不明(2)

　　发展线下模式涉嫌传销

　　除了杠杆交易外，记者了解到，部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，分析人士表示，这种模式涉嫌传销。

　　如《公告》指出，外汇平台沃尔克声称是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展下线获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。

　　一位外汇分析人士表示，这类公司第一批入金的人条件优厚，基本上这些人发展起来都能赚到钱，而后来的人则要加码入金，比如1000美元、5000美元、1万美元这样。之后公司会以投资名额有限、让利期到了等借口推脱，最终连本金都拿不回来。

　　“目前还有一些是打着外汇理财的名义进行非法集资，这个危害比较大的，如果再潜入到线下做推广，可能会造成很多大爷大妈参与。”肖磊表示，互联网外汇理财目前本身是非常敏感的，这方面并没有放开，即便是具备外汇兑换牌照的金融公司，也很难开展相关理财业务，而目前外汇相关的理财基本上都是银行和专门的基金做。

　　监管不明资质难核验

　　此外，由于国内对于互联网外汇理财并没有明确的监管，只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。投资者要选择好平台，需要确认平台的资质和安全性，测试交易平台稳定性，比对交易成本。

　　据了解，目前国际上比较严格的监管仅有英国金融行为监管局 （FCA）、美国全国期货协会（NFA）、澳大利亚证券投资委员会 （ASIC）。

　　为了获取投资人信任，部分外汇理财平台声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权，实则为虚假宣传。记者注意到一家名为亿鼎国际集团的平台并了解到，该平台号称受英国FCA监管，外汇灵活杠杆可达400倍，通过调查发现，FCA对此平台并无监管。另外，上文中提到的一家名为OCTO的平台，该平台也号称受英国FCA监管，记者经查询获悉，FCA对该公司提供的监管号确实有授权，但网址并不一致，且FCA没有批准零售外汇业务。与其类似，一家名为ARDEN的外汇理财平台官网称受FCA监管，但其提供的监管号并无法查询到。

　　上述外汇分析人士指出，目前，国内没有开放外汇交易，监管相对滞后，所以要想炒外汇，只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。不要相信类似受新西兰、英属维尔京群岛、印尼、柬埔寨、塞浦路斯、开曼群岛等国监管的外汇平台，这些国家虽然存在对外汇保证金交易的监管，但监管程度相比于美国、英国等来说要弱很多，监管形同虚设，资金安全可能会没有保证。

　　中国（香港）金融衍生品投资研究院院长王红英指出，对于投资者来说，要参与我国规范的金融市场的交易，一定要去国家许可的交易所和银行开通的金融业务交易。王红英指出，目前包括期货、证券、贵金属交易所全国只有8家。也就是4家期货交易所、3家证券交易所、1家黄金现货交易所。另外，现在各个银行也都开通了外汇、期货、期权等投资的渠道，例如纸黄金就是一种，另外像一些大的银行，比如说