做偏门不易，勿碰红线，且行且珍惜！！

这个问题可能是很多做偏门的朋友都非常关心的问题，孟哥也不例外。

但是需要规避什么风险，银行查账的机制，总让人觉得很神秘，以至于很多朋友在做一些外人不够的事情时，收钱相当不稳定，经常坐立不安地为账户上的钱而烦躁不安，总是担心JC Shumai是盯上了自己账户里的成千上万的孩子。

每天喝茶不思美食，就这一天日子，最后却发现没有放屁的事情。心理耐受力差的人没事，心理耐受力差的人自己把自己逼疯了。

折腾下来，赚了一些钱，不够自己的精神损失。

说实话什么是私人银行，很多人都像门哥一样咨询过这个问题，孟哥一开始也没有办法给出具体的答案。但在过去的几年里，我和他们在一起的朋友越来越多，我渐渐地对这个问题了解了很多。

那么，个人银行账户将被检查多少？红线是什么？

事实上，判断监管红线还是有办法的。知道红线在哪里，一方面可以让你避免一些风险，另一方面，也可以让你在做偏门时不那么担心。

而且这个方法很简单，就是读书，读一些法律书籍，要对相关法律规定有很好的了解。对于半门爱好者来说，阅读是一项必备技能。这本书有自己的金屋，这句话绝对不是谎言。在书中，一方面，你可以发现导致赚钱方式的各种规则的漏洞;另一方面，你也可以了解底线，不要碰它，以确保你可以安全地赚钱。

但事实上，很多朋友是不去看书的。一是我没有这个习惯，但我不知道该看什么。

今天，孟哥就给大家解读一些相关的法律规定。在做项目之前，你必须仔细研究，看看红线在哪里。如果身边有偏门的朋友，让他们知道吧！做偏门不容易，不碰红线，做，珍惜。

2007年3月1日，中国人民银行实施了

2006年11月6日，第25届行长办公厅会议根据《中华人民共和国反洗钱法》和《中华人民共和国中国人民银行法》等法律通过了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》。本办法

明确了监管范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位和个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、外汇、收付、委托托收、网络支付、现金等方式进行人民币计价货币支付及其资金结算交易的交易。"

中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告的监督管理工作。

中国人民银行建立支付交易监控系统什么是私人银行，对支付交易进行监控。

此外，要求金融机构业务机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责大额支付交易和可疑支付交易的记录、分析和报告。

一、关于大额支付交易的规定

在该方法中，定义了大型事务：（

一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额在100万元以上的单笔转移支付;

（二）单笔现金收付金额在20万元以上的，包括现金存款、现金提取及现金汇款、现金汇票、现金本票;（三）个人银行结算账户之间、个人银行结算账户

与单位银行结算账户之间金额在20万元以上的资金划转。

所以这个问题的答案就是上面的金额。

如果发生大额交易，金融机构将执行以下操作：

金融机构通过相关系统结合支付交易监控系统报告大额转移支付。并于交易之日起第2个工作日向中国人民银行总行报告。

金融机构通过其业务处理系统或书面报告大额现金收支。还应当自业务发生之日起第二个工作日向中国人民银行所在地分行报送，并报中国人民银行总行。

2. 可疑交易管理措施

此外，门格认为有必要再次谈论可疑交易，因为其中也涉及金额。

（一）资金零散调入、集中转出或者短时间内集中转入和转出的;

（二）资金收付频率、金额与企业经营规模明显不一致的;

（三）收付资金流向与企业经营范围明显不一致的;

（四）企业日常收支明显不符合企业经营特点的;

（五）周期性发生大额资金收付明显不符合企业性质和经营特点的;

（六）同一收款人与付款人短时间内频繁收付资金的;

（七）长期闲置的账户突然不明原因开立，短时间内收付大量资金的;

（八）短时间内频繁收受与其业务明显无关的个人汇款的;

（九）现金存取款的数额、频率、用途与其正常现金收支明显不一致的;

（十）个人银行结算账户短时间内累计现金收付100万元以上的;

（十一）贩毒走私、恐怖活动严重地区与客户的商业往来明显增多，短时间内资金支付频繁发生;

（十二）经常开户和关闭账户，在账户关闭前收付资金数额较大的;

（十三）故意将整体归零，逃避对大额支付交易的监控;

（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易;

（十五）金融机构认为可疑的其他可疑支付交易。

术语”

上述“短期”是指少于10个工作日。

金融机构在办理支付结算业务时发现客户符合上述可疑交易情形的，应当记录、分析可疑支付交易，填写《可疑支付交易报告表》并报告。

哪里

政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行的业务机构发现支付交易可疑，需要向一级分支机构报告。一级分行经分析后，于收到《可疑支付交易报告表》后的第二个工作日报送中国人民银行地方分行、营业管理部、省会（首都）市中央分行，同时报送母行。

凡是城市商业银行、农村商业银行、

城乡信用合作社及其协会、外商独资银行、中外合资银行、外资银行分行发现支付交易可疑的，应当向中国人民银行地方分行、营业管理部门、省会城市中央支行和地区其他中央支行报送报告表。中国人民银行、地籍城市中心支行应当自收到《可疑支付交易报告表》后第二个工作日报送中国人民银行分行、营业管理部门和省会（首都）城市中心支行。

在中国，一般来说，如果你的信息没有进入反洗钱黑名单，那么得到多少就收到多少，一般是没有问题的。如果你一次有5000多美元的外汇，一个月超过2万美元，你需要经理对你的信息做反洗钱尽职调查，而且只有在授权通过后才能完成交易，在中国的具体限额不是很清楚。

相关文章推荐