福建龙岩市中级法院非法买卖银行卡2735套被判有期徒刑9年-随便找财经网

福建龙岩市中级法院非法买卖银行卡2735套被判有期徒刑9年

近日，福建省龙岩市中级人民法院对一起公安部督办身份证特大额交易妨碍信用卡管理案件作出终审判决。犯罪分子黄某非法买卖银行卡2735张，以妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，判处有期徒刑9年。

《新华视点》记者发现，目前，一套身份证、手机卡、网银U盾等信息齐全的银行卡在网上可以卖到1500多元。有专门的团伙买了各种卡后，雇人开卡到银行卖。犯罪团伙利用这些“实名制”银行卡从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。

有网站公然买身份证和银行卡

记者在QQ搜索群中搜索“刷卡”，弹出多个“开卡”、“刷卡取款”等内容的QQ群。记者加入了一个“开卡”群，发现里面有640多人。加入群后，人们不断发布广告，声称获得身份证、手机卡、银行卡，或招募发卡机构。

有一条购买身份证的广告，上面写着：“高价回收身份证，??1985-1992年出生，每张150元”。

记者联系到群里一位招募开卡师的人，他说：“开卡师只要拿着身份证到任何一家银行开卡，不管是接受第一类还是第二类账户。但是，在银行开卡时必须使用我们提供的手机号码。” 记者问，用自己的身份证卖银行卡再卖给别人会不会有什么不良影响？对方表示，银行卡是用来注册淘宝账号刷信用的，不会影响发卡机构。

不同的银行卡有不同的价格。普通银行卡售价70元，带网银的银行卡售价两三百元。

记者在百度上搜索“银行卡、QQ、代理、销售”等关键词买卖他人银行卡构成金融犯罪，不时出现银行卡销售信息。记者点击一个名为“皇冠银行卡购买中心”的网站，页面显示：“该处长期大量正版处理全国各大银行的新银行卡，卖卡诚信，淘宝保证交易。” 此外，该网站还提供“点卡”服务。

根据网站提供的QQ号，记者联系到一名工作人员，该工作人员称：“银行卡、身份证、U盾、手机卡全套售价1500元，各家银行的价格卡也是一样的。” 只要一张银行卡和一个U盘，价格就1000元。”

售出的银行卡是“实名非真人”，被用来实施各种犯罪

据了解，黄龙岩非法交易的2735张银行卡齐全，包括居民身份证、银行U盾、手机卡等。这些黑色银行卡是怎么处理的？

经公安机关调查发现，黑色银行卡的来源在于身份证和手机卡。犯罪嫌疑人田某在深圳以每张50元的价格从拾荒者和农民工手中购买了2000多张身份证，然后以更高的价格卖给了一个专门购买身份证的团伙。该案的另一名犯罪分子朱某在深圳经营一家买卖手机卡的店铺。他通过自己的QQ号在网上发布信息，买了几万张手机卡，高价卖出。

龙岩市公安局新罗分局刑侦大队副队长曾家武说：“有了这些身份证和手机卡，犯罪团伙很容易用其他方式开银行卡和网上银行。人的身份。整套资料被‘打包’，高价出售给从事诈骗、赌博、洗钱的犯罪分子。”

记者从福建、山东、浙江等地政法机关采访获悉，银行卡买卖形成灰色产业链。在当前电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动中，“真人不实名”的银行卡被不法分子广泛使用。

福建福州、厦门、泉州等地民警告诉记者，今年以来，在多起单笔诈骗金额达数百万元的案件中，公安机关对涉案银行账户进行追溯发现，发卡机构和用户完全不一致。发卡人多为农民工、在校学生等，他们称身份证丢失，不知道自己被冒用身份开银行卡。

此外，今年5月，厦门发生一起被骗430万元以上的案件。诈骗者使用数百张银行卡转移赃款。警方调查发现，这些银行卡的发卡机构并非用户，大部分是诈骗团伙在网上购买的。

有的人贪小便宜，有的银行开卡审核不严

近年来，公安部、央行、银监会等部委多次组织开展打击银行卡非法交易的专项行动，为何屡禁不止？

记者调查发现，银行卡的买卖已经形成了从卡的获取、发卡机构的聘用、银行卡的销售等环节形成的灰色产业链。

去年8月，记者暗访了一家“银行卡销售网”的客服人员。今年8月，记者再次联系客服，这套材料的价格已经涨到了1800元。

多地民警告诉记者，部分在校学生、农民工、社会闲散者法律意识淡薄，贪图小利。更高的价格被卖给犯罪团伙。

此外，一些银行，特别是一些地方性商业银行，对发卡的审核不严，持他人身份证可以顺利申请银行卡。

据悉买卖他人银行卡构成金融犯罪，央行、公安部、银监会等部委在打击银行卡非法交易的同时，也出台了多项从源头上防范的措施。包括明确规定，原则上同一客户在同一家商业银行最多可开立4张借记卡。今年1月1日起，银行和支付机构将组织对经设区的市级以上公安机关认定的出租、出借、出借、出借、出借、出借、出借、出借、出借、出借、出借、出让或购买银行账户或支付账户。拥有银行账户或支付账户的单位和个人，单位和个人冒充他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的，应当在5年内停止其非柜台银行账户业务和支付账户的一切业务，3年内不得停止。开设一个新帐户。同时，中国人民银行还将上述单位和个人信息转入金融信用基础信息库并向社会公布。

多地公安民警表示，虽然监管部门对违规买卖、出租、放贷银行账户的单位和个人实施了交易限制，并将其列入不良信用记录，但在实践中，震慑效果不够明显。他们建议完善相关法律，出台司法解释，对以本人身份在银行开立银行卡牟利并达到一定数量的，以妨害信用卡管理罪论处。此外，银行还应加强实名制审计，采取多种方式核实发卡机构身份，完善问责机制。对于非实名制卡数量较多的银行，监管部门应追究其责任。

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