浙江就此网上倒卖银行卡涉案金额达4亿元(图)-随便找财经网

浙江就此网上倒卖银行卡涉案金额达4亿元(图)

一张超过千元的银行卡要价背后：

◎浙江杭州派出的每一位记者施娜

近年来，银行卡作为一种便捷的支付工具越来越受欢迎。与此同时，银行卡网上倒卖现象日益突出，并呈现蔓延趋势。

近日，《每日经济新闻》记者获悉，浙江正在开展这方面的专项整治，参与的部门包括中国人民银行杭州中心支行和浙江省交通管理局。

记者还了解到，除浙江外买卖他人银行卡构成金融犯罪，江西、云南等地也在开展类似的治理行动。

中国人民银行杭州中心支行一名工作人员告诉《每日经济新闻》记者，从此前破案分析来看，大量信息显示，银行卡交易现象十分严重。 . 这种倒卖行为是通过互联网进行的。事实上，区域很难界定，隐蔽性也很强。检测起来比较困难。至于具体情况，目前还难以量化。

一位律师告诉记者，由于银行卡中存储了大量个人信息，如果该卡被用于从事非法活动，会给持卡人带来巨大的法律风险。

统计显示，2014年浙江省立案银行卡犯罪案件500余起，涉案金额4亿元。

银行卡功能越多价格越高

据介绍，目前不法分子正通过网络商城、商品交易平台、博客等发布相关“广告”信息，大肆买卖银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户信息等相关信息。材料，并已形成银行卡收购、销售和使用的“灰色产业链”。“根据银行卡的功能不同，有些银行卡相对便宜，如果开通网上银行、手机银行等功能，价格可高达1000多元。” 中国人民银行杭州中心支行工作人员介绍了上述情况。

记者通过网络联系了几家以买家身份倒卖银行卡的卖家。普通银行卡价格在500元至650元之间，具有网银功能的银行卡价格在800元至1200元之间。“（如果）开通网上银行、手机银行等全套功能，1200元。” 一位卖家说。

此前，这个价格还在几十元到两三百元的水平，而现在银行卡的地下交易价格正在“上涨”。

对此，卖家B表示，“现在很难开（银行）卡了”。

而卖家C说：“我们办理的银行卡都是新卡，没有任何使用记录，并提供身份证件和银行收据；虽然会比他们（其他卖家）贵一点，但我们的卡是Clear的来源，只是在人工和风险（控制）上的成本高，可以保证您的资金流向绝对安全可靠！”

另外，关于银行卡开户的银行，据记者了解，有的卖家只与少数几家银行合作，有的卖家甚至可以根据买家的要求在指定银行开户。“（我开的银行卡）支持淘宝交易，3天内可以发卡给你。” 卖家C告诉记者。

买卖银行卡有很多非法目的

“如果您因业务、业务、送礼等需要接受对方的汇款、转账、消费，但又不想暴露身份，请联系我们！” 一位倒卖银行卡的卖家在自己的QQ签名中写道。

据悉，2014年浙江省立案银行卡犯罪案件500余件，涉案金额4亿元，破案300余件，挽回经济损失4000余万元。

中国人民银行杭州中心支行上述工作人员表示，从这些案例来看，部分人购买银行卡主要是为了转移资金，避免真实身份暴露。等待。

为打击非法网上交易银行卡，中国人民银行杭州中心支行与浙江省交通管理局、浙江省公安厅、浙江省工商行政管理局、浙江银监局和浙江省互联网信息办公室自今年1月起。，开展银行卡非法网上交易整治专项行动，同时要求银行进一步规范银行卡申请手续，加强银行卡账户管理，进一步提高银行卡业务风险管控水平。

但也有持卡人（借身份证开卡或者自己开卡转给别人）认为卖的银行卡反正没钱，就没有问题了。

对此，浙江五联律师事务所高级合伙人、杭州市律师协会金融专业委员会副主任沉玉峰律师告诉《每日经济新闻》记者买卖他人银行卡构成金融犯罪，买卖银行卡的行为属于违法行为，本身就是一种侵权行为。不仅违反了我国相关金融法律法规，还侵犯了持卡人的个人隐私。

沈玉峰表示，买卖银行卡行为背后，涉及的违法目的较多。以银行卡为工具进行逃税、洗钱、诈骗、商业贿赂等违法甚至犯罪行为，将是严重的。损害我国金融监管体系。“另外，我国的银行卡是实名制，卡内存储了大量个人信息，如果银行卡被用于从事非法活动，会给持卡人带来巨大的法律风险。因此，从监管层面来看，必须从源头上制止这种买卖银行卡的违法行为。” 沈玉峰说道。

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