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【专家库交流实录】保险资金保险资金识别与防控应作为保险资金参与PPP项目的第一要务

作者｜周月平周兰平中伦律师事务所

来源｜《专家数据库交流实录》

保险资金本身具有资金量大、投资周期长的特点，与PPP项目的资金需求匹配度高。中国保监会（现中国银保监会）于2016年发布《保险资金间接投资基础设施项目管理办法》，也鼓励保险资金参与PPP项目。在参与方式方面，《关于保险资金投资政府和社会资本合作项目有关事项的通知》明确规定，投资计划可以采取债权、股权、以及股票和债务的组合。

结合实践，保险资金参与PPP项目的具体方式主要是保险资产管理公司等持有相应牌照的机构作为金融投资人或金融服务商，通过参与项目债权融资、股权融资等方式提供项目融资。融资、股债结合。经济支持。保险资产管理公司可与其他社会资本方组成联合体参与PPP项目投标，或在项目实施后作为有限合伙人或财务投资人参与PPP项目投资基金的后续项目融资。此外，保险公司作为保险服务提供者，

由于保险资金参与基础设施投资的首要任务是保险资金保值增值，保险资金虽然对收益率的要求低于其他金融机构，但其风险偏好也更为保守。做好项目风险识别和防控是保险资金参与PPP项目的重中之重。基于现行PPP项目合规运作和《资管新规》等规范性文件要求，保险资金参与PPP项目时，如何实现“实股实债”和“实风险管控” ”对于保险资金参与PPP项目至关重要。仍然是一个重大挑战。

对此的建议：

一是保险资金参与PPP项目投资决策时，应本着审慎原则做好项目前期尽职调查和投资决策，充分识别整个项目面临的风险。项目的生命周期。除了对运营过程中可能面临的工程、技术、不可抗力等风险进行全面排查外，还需要借助专业律师等咨询团队的外部专业力量，应对政策等合规风险和项目面临的法律。

其次，在做出投资决策之前，需要对项目的财务模式和收益进行审视和审视，选择预期现金流稳定、当地政府和合作伙伴信用状况良好、项目前期成熟度高的项目工作，项目本身的收入可以覆盖。投资本金和合理回报的项目。同时，在相关项目合同和协议中，预先设定明确可行、合法合规的投资退出机制。

三是对项目风险进行跟踪动态控制。这不仅包括积极参与项目公司治理和项目管理，还包括定期组织专业力量，通过承保项目保险保险资金入市规则，对项目风险进行综合评估。对项目收益和关联方信用状况进行动态监控，发现问题及时采取补救措施。

目前，与其他金融机构相比保险资金入市规则，保险资金参与PPP项目的程度仍然偏弱。为加大保险资金参与PPP项目力度，建议银保监会可设立PPP企业投资计划备案专项绿色通道，适当简化项目审批流程。合理设置保险资金参与PPP项目的信用评级要求，为保险资金参与国家重大基础设施项目提供必要的优惠政策支持。

中伦律师事务所周越平、周兰平专注于基础设施和环境能源领域法律服务20余年，专业领域涵盖工程建设、EPC项目全过程咨询、环保项目投融资等领域、建设运营、环境安全与合规管理、环境诉讼、工程诉讼与仲裁等。

周跃平律师，上海国际仲裁中心仲裁员，北京仲裁委员会仲裁员，贸仲工程法律评审专家。

周兰平律师，上海市仲裁委员会仲裁员（主持项目，PPP和基础设施投资），生态环境部EOD试点项目评价专家。

周跃平、周兰平律师多年来在“建筑工程”、“项目与基础设施”领域获得Chambers、The Legal 500等国际评级机构的高度推荐。

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