民营企业家的刑事风险最为致命，一旦入罪，身陷囹圄，家企不保

民营企业家的刑事风险最为致命，一旦入罪，身陷囹圄，家企不保

创业者在创业过程中，往往面临民事违约、行政处罚、基于商业模式、营商环境等因素的刑事处罚等诸多风险。其中，刑事风险最为致命，一旦定罪，您将被监禁，您的家族企业将得不到保险。民营企业家是国民经济建设和社会治理的重要力量，将民营企业的合法权益不受非法侵害保护到一定高度，不断推动民营企业在法治建设中依法经营具有重要意义。

结合近年来民营企业犯罪情况，总结如下：

民营企业可能涉及的十二个刑事犯罪及立案标准，包括串通投标罪、非法经营罪、非法吸收公共存款罪、欺诈罪、集资诈骗罪、虚开增值税专用发票罪、偷税漏税罪、 贪污职务罪、挪用公款罪、受贿罪、非国家工作人员受贿罪、贿赂非国家工作人员罪等参考。

四

筹款欺诈

1. 章程：

刑法第一百九十二条规定，以非法占有为目的，以诈骗手段非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额很大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财物。单位犯前

款罪的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处前款规定罚款。

2、立案标准：

第四十四条 【集资诈骗案件（

刑法第192条）]《立案起诉标准规定（二）》规定企业集资利息最高标准，以非法占有为目的，以诈骗手段非法集资数额在十万元以上的，应当立案起诉。

《公约》解释第七条

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体适用法律若干问题的（2022年修订）》规定，以非法占有为目的，以欺诈手段实施本解释第二条所列行为的，依照刑法第一百九十二条的规定，以集资欺诈罪定罪处罚。以

欺诈手段非法集资，有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：

（一）募集资金后未用于生产经营活动，或者用于生产经营活动与募集资金规模明显不成比例，募集资金无法返还的;

（二）大肆挥霍募集资金，致使募集资金无法返还的;

（三）携带募捐资金逃跑的;

（四）将募集资金用于违法犯罪活动的;

（五）逃避、转移资金、隐匿财物或者逃避返还资金的;

（六）隐匿、毁账，或者搞假破产、破产、逃避资金返还的;

（七）拒不说明资金去向或者逃避返还资金的;

（八）其他可以确定非法占有目的的情形。

在集资诈骗罪中企业集资利息最高标准，非法占有的目的应当通过区分情节具体确定。行为人非法集资部分具有非法占有目的的，对违法集资行为部分涉及的募捐资金，以诈骗罪定罪处罚;非法集资罪部分行为人具有非法占有目的，其他行为人不具有非法占有集资的共同意图和行为的，以非法占有为目的的行为人，应当以非法占有罪定罪处罚。

第八条规定，诈骗集资数额在十万元以上的，认定为“数额较大”;数额在100万元以上的，视为“数额巨大”。诈骗

集资数额在五十万元以上，又有本解释第三条第二款第三项情形的，应当认定为刑法第一百九十二条规定的“其他严重情节”。

诈骗集资金额按照行为人实际获得的金额计算，应当扣除报案前返还的金额。不得扣除广告费、中介费、手续费、回扣或者行为人为开展集资诈骗活动而支付的用于贿赂、礼品等的费用。行为人为实施集资诈骗活动所支付的利息，应当计入诈骗金额，但本金不返还可以扣除的本金除外。