突发!浙江要求网贷平台与辖内银行进行资金存管(3)-随便找财经网

突发!浙江要求网贷平台与辖内银行进行资金存管(3)

第二十一条浙江互联网金融联合会等行业社团组织在相关管理部门的指导下，组织开展网络借贷信息中介机构的自律管理。

第二十二条网络借贷信息中介机构应当在下列重大事件发生后，立即采取应急措施，并通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告：

（一）出现重大经营风险；

（二）网络借贷信息中介机构或其董事、监事、高级管理人员发生重大违法违规行为；

（三）因商业欺诈行为被起诉，包括但不限于违规担保、夸大宣传、虚构隐瞒事实、发布虚假信息、签订虚假合同、错误处置资金等行为。

各设区的市人民政府金融管理部门应当会同有关部门建立网络借贷行业重大事件的发现、报告和处置制度，制定应急处置预案，及时、有效地进行协调处置，并按规定将重大风险及处置情况及时报送本级人民政府、省金融办、浙江银监局。

省金融办应当及时将网络借贷信息中介机构重大风险及处置情况报送省人民政府、国务院银行业监督管理机构和中国人民银行。

第二十三条网络借贷信息中介机构发生下列情形的，应当在5个工作日内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告：

（一）因违规经营行为被查处或被起诉；

（二）董事、监事、高级管理人员违反境内外相关法律法规行为；

（三）监管部门等要求的其他情形。

各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将有关情况报送本级人民政府、省金融办、浙江银监局。

第二十四条网络借贷信息中介机构应当每年度聘请会计师事务所进行年度审计和经营合规等重点环节的审计、聘请律师事务所进行合规性审查、聘请信息安全测评认证机构进行测评认证，并在本年度结束后4个月内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报送年度审计报告、经营合规等重点环节审计报告、合规性审查报告、信息安全测评认证报告。

第二十五条在外省已备案的网络借贷信息中介机构在浙江省内设立分支机构的，应当在完成工商登记手续后10个工作日内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门告知设区的市人民政府金融管理部门，提交分支机构营业执照和总部机构备案登记文件的复印件，并接受监管。

各设区的市人民政府金融管理部门发现外省分支机构在本辖区开展网络借贷信息中介业务活动但未获告知的，应及时在官方网站或指定媒体上向社会公示并进行风险提示。

第五章法律责任

第二十六条网络借贷信息中介机构违反法律法规、网络借贷相关监管规定，相关法律法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；相关法律法规未作处罚规定的，工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门应当依照《暂行办法》的相关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

网络借贷信息中介机构违反法律规定从事非法集资活动或欺诈的，按照相关法律法规和工作机制处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第二十七条第三方机构在网络借贷信息中介机构备案登记、日常监管过程中出具的审计报告、合规性审查报告、测评认证报告等文件应保证内容的客观性、真实性、准确性、完整性。各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构发现第三方机构出具的文件中存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应将相关情况向社会公示，并通报有关行业主管部门、行业自律组织。

第二十八条开展资金存管业务的银行业金融机构应当依法配合各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构对网络借贷信息中介机构的监督管理，按照相关监管规定报送数据信息，发现可疑资金异动、涉嫌非法集资等情形时应及时报告。对于不配合监管部门工作的，监管部门应责令其改正或依据监管规定采取相应的监管措施。

第六章附则

第二十九宁波市人民政府应根据《暂行办法》，参照本实施办法制定宁波市实施办法，并报浙江省人民政府和国务院银行业监督管理机构备案。

第三十条本实施办法自年月日起生效，有效期为年。

《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则（试行）》（征求意见稿）

第一章总则

第一条为建立健全本省网络借贷信息中介机构备案登记管理制度，加强网络借贷信息中介机构事中事后监管，完善网络借贷信息中介机构基本统计信息，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（银监会令〔2016〕1号，以下简称《暂行办法》）、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》（银监办发〔2016〕160号）、《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法（试行）》等规定，结合本省实际，制定本实施细则。