国家公安局冻结银行卡的条件和程序是什么？-随便找财经网

国家公安局冻结银行卡的条件和程序是什么？

1、什么是辅助查询、冻结和扣费？

根据中国人民银行的规定，协助查询是指金融机构依照有关法律、行政法规的规定，向主管部门通报单位或者个人的金额、币种等存款信息的行为。规定和主管部门的查询要求。

协助冻结是指金融机构根据法律规定和有权机关的冻结要求，禁止单位或个人在一定期限内提取其存款账户内全部或部分存款的行为。

协助扣划是指金融机构依据法律规定和主管部门扣划的要求，将单位或个人存款账户中的存款资金全部或部分划划至指定账户的行为。 .

本条所称协助查询、冻结、扣划，是指金融机构协助主管机关依法查询、冻结、扣划单位或者个人在金融机构的存款的行为。

2、什么是“权限权限”？ “机关机关”的具体部门有哪些？

主管部门是指司法机关、行政机关、军事机关和行使行政职权的事业单位，依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或者个人在金融机构的存款。根据现行法律、行政法规的规定，公安、国家安全机关、检察院、法院、税务、海关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关和监察机关、军事监察机关、审计机关、行业和商务主管部门、证券监管机构和部门14个，都是“机关”。

三、经营邮政储蓄业务的邮政企业是否与商业银行等金融机构一样，有义务协助主管部门查询、冻结、划转单位和个人在邮政企业的存款？

从广义上讲，邮政企业、农村（城市）信用社、办理邮政储蓄业务的金融公司与商业银行、政策性银行一样，属于金融机构范畴，有义务协助主管部门查询、冻结、转移邮政企业存款的单位和个人。

4、金融机构协助查询、冻结和扣划工作应遵循哪些原则？

1.依照法律、行政法规的规定提供协助的原则。

2.按照中国人民银行规定的规范救助原则。

3.参照金融机构内部规章制度中的及时救助原则。

4、不损害客户合法权益的原则。

5、金融机构协助查询、冻结、扣划资金应以哪些法律规定或监管意见为最基本依据？

一、基本法。《商业银行法》、《刑事诉讼法》、《民事诉讼法》、《行政诉讼法》。

2.相关单线法。如《海关法》、《监狱法》、《行政监察法》。

3.国务院《金融违法行为处罚办法》。

4.最高人民法院和中国人民银行联合发布的《关于规范人民法院执行和金融机构协助执行行为的通知》。

5.中国人民银行《金融机构协助办理转账查询、冻结、扣划管理规定》。

6、从宏观上看，邮政储蓄机构、信用社等金融机构是否应做好主管部门对转账业务的查询、冻结、扣划等工作？

1.建立健全相关规章制度，树立合法、正确、及时救助意识。

2. 确定精通相关法律法规、操作程序和协助技能的专职部门或人员。

3.坚持和完善登记备案制度，包括时间、地点、人员、协助事由、协助过程、协助结果、主管机关名称、执法人员姓名、证件编号、协助的司法法律文书名称、案号、协助查询、冻结、扣划、移交的时间和金额、当事人姓名（提存人姓名）及经核准的相关领导职务及姓名均有登记逐个。由主管机关执法人员和金融机构经办人签字确认。

4.注意保守国家秘密和存款人的存款秘密。除国家法律、行政法规另有规定外，金融机构有权拒绝任何单位和个人的查询。对于个人存款，除国家法律另有规定外，邮政储蓄机构有权拒绝任何单位和个人查询。

以上四个方面相互关联，规章制度是前提，专职人员是关键，登记备案是防范法律风险、规避法律责任的有效途径，保守国家秘密和存款人秘密是金融机构的职责机构并做好协助查询、冻结扣减工作的内在要求。

7.有权查询的部门是否一定有权冻结或扣留转账？

不确定。根据现行法律，只有人民法院、税务机关和海关有权查询、冻结和划拨单位和个人在金融机构的存款，其他司法机关、行政机关、军事机关和事业单位行使行政管理权职能无权转移单位或个人在金融机构的存款。金融机构不得向人民法院、税务机关和海关以外的机关和部门办理单位和个人存款划转请求。

公安机关、国家安全机关、人民检察院、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关有权根据案件需要查询、冻结单位或者个人在金融机构的存款，但不允许转移。

监察机关、军事监察机关有权查询单位和个人在金融机构的存款情况有权机关冻结银行卡，但无权冻结、扣留存款。

审计、工商、证券监管部门只能查询本单位在金融机构的存款情况，无权冻结、扣划。无权查询、冻结、扣划个人存款。

八、协助主管部门办理查询、冻结、划转业务后，是否应及时通知相关当事人（存款人）？

金融机构协助主管机关办理存款查询手续后，主管机关要求保密的，金融机构应当保密。一般情况下，主管部门在冻结或扣除当事人存款后，应当及时通知当事人。金融机构协助主管部门办理存款冻结、扣划手续后，可根据业务需要通知存款人或个人。

9.转账和抵扣有什么区别？主管部门能否要求金融机构以扣款名义直接提取现金？

主管机关办理扣款手续时，无论金额大小，邮政储蓄机构只能按主管机关指定的账户划转，不得提取现金。主管部门办理扣减业务时，划转和扣减没有本质区别，划转是扣减和划转的唯一方式。授权部门要求金融机构以扣款名义提取现金，不符合法律规定，金融机构不会依法提供协助。

10.主管部门要求金融机构查询某单位存款情况时，是否必须提供存款单位账号？

主管部门查询单位存款情况时，仅提供被查询单位名称，未提供账号，金融机构应根据账户管理档案积极协助查询，并如实告知主管部门如果没有查询帐号。

11.主管部门要求金融机构查询自然人存款情况时，是否必须提供存款人的个人账号？

自然人姓名重名在我国很普遍。如果主管机关仅提供存款人姓名进行查询，可能会侵犯同名存款人的存款秘密。因此，金融机构往往以保护储户存款秘密为由，不愿协助主管部门进行调查，相关纠纷也时有发生。根据国务院《个人存款账户实名制条例》的要求，2000年4月1日后，自然人存款应当使用实名制，因此金融机构往往要求主管部门提供存款人身份证号码或其他信息。相关证件号码，以确认存款人的真实身份。金融机构的初衷是好的，但查询自然人存款的权限是法律赋予的。因工作性质或调查取证需要，主管部门对自然人存款只能提供姓名，不能提供账户。或其他相关证件号码，在很多情况下，主管部门从对自然人存款的查询中，发现了很多重要线索。自然人存款无限制性规定。因此，如果金融机构执意查询只提供自然人姓名的权限，应根据本系统账户管理档案的实际情况，是否可以查询。对存款秘密及相关后果负责。

但主管机关要求冻结或扣划自然人账户存款的，金融机构应要求主管机关提供自然人的居民身份证号码或其他足以识别该个人存款账户的信息。主管机关不能提供的，金融机构不予协助办理。主管机关要求冻结者，金融机构应予以冻结，但得督促主管机关尽快补充资料或报请主管机关或其上级复议。

十二、主管机关一般工作人员能否办理查询、冻结、扣减手续？

查询、冻结、扣除存款手续，必须由主管机关执法人员（持公务员证）亲自办理。如果主管机关是司法机关，原则上应由两名执法人员共同处理。如果主管机关是行政机关，则必须由一名或多名执法人员亲自办理。

协助查询通知书、协助冻结通知书、解冻通知书、协助扣押通知书，由主管机关执法人员依法送达。不接受书籍，也不提供任何帮助。

十三、主管部门冻结存款人在金融机构的存款时，是否有冻结时间限制？如何计算冻结开始时间？超额可以冻结吗？请举个例子。

主管机关要求冻结存款人在金融机构之存款，一次最长冻结时间为六个月。如仍需继续冻结，需重新办理冻结手续。

冻结起算时间自主管机关提出冻结请求的次日起计算，但自主管机关办结冻结手续时起冻结生效。

主管机关要求超额冻结的，金融机构应当继续冻结从被冻结单位或者个人银行账户收到的资金，直至达到主管机关要求的数额。

例：人民法院于2005年2月1日到某信用合作社要求冻结A公司存款10万元6个月。冻结期限为2005年2月2日至2005年8月1日，但自2005年2月1日冻结手续办理完毕之日起冻结生效。因A公司账户只有5万元存款，某信用社冻结了5万元。 2005年8月1日信用社办结冻结手续结束冻结期后，A公司账户又收到8万元。，则信用社应冻结其中5万元，冻结总额为10万元，达到主管机关要求冻结的数额。 2005年8月1日前，某人民法院未办理续冻手续，2005年8月2日，某信用社应视为自动解除冻结。

14.存款冻结期间金融机构是否需要支付利息？

存款人存款经主管机关冻结后，冻结资金仍由金融机构支配，并参与金融机构资金周转。因此，金融机构应按照存款付息规定按时计付利息。

15、公安机关要求邮政储金局查询涉案存款人存款情况，是否需要征得上级部门同意？还是直接配合公安机关协助调查？查询的范围有没有限制？

邮政储金局协助公安机关查询涉案存款人的存款情况，不需要征得上级部门同意，不需要邮政储金局领导签字办公室或上级部门。但经办人员应当核实公安执法人员的工作证件和公安机关出具的存款查询协助通知书，做好登记工作，并配合公安机关处理。及时协助查询。公安机关查询的信息仅限于存款信息，包括被查询单位或者个人的开户情况、存款情况，以及与存款有关的会计凭证、账簿、报表等。邮政储蓄机构应当如实提供上述材料，公安机关可以根据需要抄录、复制、拍照，但不得带走原件。

十六、金融机构协助主管部门办理存款冻结、扣划业务时，核查内容与审核内容有何区别？

金融机构协助主管部门办理冻结、扣划存款业务时，核查内容侧重于程序性要件，审查内容侧重于实质性要件。

金融机构办理协助冻结业务时，应当查验下列证件和法律文书：（一）主管机关执法人员工作证明；

(二)县级以上主管机关出具的协助冻结存款通知书，法律、行政法规另有规定的，应当由主管机关主要负责人签署；

（三）人民法院作出的冻结存款裁定书、其他有权机关作出的冻结存款决定书。

金融机构人员办理代扣代扣业务时，应当核实下列证件和合法文件：

(一)主管机关执法人员工作证明；

(二)县级以上主管机关出具的存款扶助通知书，法律、行政法规另有规定的，应当由主管机关主要负责人签署；

（三）有关的生效法律文件或行政机关的有关决定。

金融机构人员协助冻结、扣划企业或个人存款时，应当审核下列事项：

（一）《协助冻结、扣划存款通知书》填写需要冻结、扣划存款的金融机构名称、账户名称和帐号、大写字母和小写字母；

（二）协助冻结、扣划存款通知书上的义务人应当与其所依据的法律文书中的义务人一致；

（三）存款协助通知单上冻结或扣除的金额应当明确。如发现缺少应附的法律文件有权机关冻结银行卡，且法律文件有关内容与《协助冻结扣划存款通知书》内容不一致的，应说明原因并退回《协助冻结扣划存款通知书》或所附法律文件。

十七、金融机构未依法协助税务机关和海关办理冻结、扣划纳税人存款的，应由哪个机关给予何种处罚？

金融机构未依法协助税务机关、海关办理冻结、扣划纳税人存款，造成税款损失的，由中国人民银行给予警告，并处10万元以上罚款元但不超过50万元；对负有责任的高级管理人员和其他直接负责的主管人员、直接责任人员给予撤职至开除的处分；构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。责任。

18、金融机构接到人民法院的协助通知书后，拒不协助查询、冻结、划转存款，或者通知存款人资金已划转的，人民法院能否处罚？应该给予什么样的处罚？

金融机构接到人民法院协助通知后，拒不协助查询、冻结、划拨存款的，人民法院可以根据情节轻重，处以罚款、拘留。构成犯罪的，依法追究刑事责任。，可以向上一级人民法院申请复议一次，但复议期间不停止执行。对个人处以1000元以下的罚款。对单位处以1000元以上3万元以下的罚款。

拘留的期限不得超过十五日。人民法院也可以向监察机关或者有关机关提出司法惩戒建议。

金段落。

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