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13精利用最新录得数据做的研究报告之162期 13景研究报告第162期使用最新记录数据： 成立以来，599只保险资管产品历史累计年化收益率榜单：有一款产品8年累计年化收益率19.5%！ 先说结论： 1、截至目前，已有23家保险资产管理公司设立了近900只保险资产管理产品。其中，599只产品披露了净值数据。 2、“十三精”定义了保险资管产品历史累计年化收益率指标。 599只保险资管产品的平均历史累计年化收益率为4.3%。 其中，324只债券产品的平均历史累计年化收益率为4.8%； 132只股票型产品的平均历史累计年化收益率为4.3%； 99混合型产品平均历史累计年化收益率为3.3%； 39种货币产品平均历史累计年化收益率为3.5%； 五种另类投资产品的平均历史累计年化收益率为-1.9% 3、“13景”给出了6年及以上保险资管产品历史累计年化收益率排行榜。 泰康资产-主动配置产品8年历史累计年化收益率高达19.5%，排名第一； 平安资管如意10号（精选医疗主题股）7年历史累计年化收益率18.5%招财宝约定年化收益率，排名第二； 太平资产太平星19号6年历史累计年化收益率17.9%，排名第三。 文本： 与万能险产品类似，“十三经”将从更长远的角度审视保险资管产品的收益率。 本次统计599只保险资管产品成立以来的历史累计收益，规范收益指标定义。 1个 保险资管产品概述 截至2022年3月18日，据不完全统计，23家保险资管公司已发行近900只保险资管产品。 由于该类产品不是公募基金，相关信息披露不完整。其中，仅有599只产品披露了2022年的净值数据，以下投资收益率数据来源于该类产品披露的信息。 披露2022年收益率数据的599只保险资管产品中，债券类324只，股票类132只，混合类99只，货币类39只，另类投资类5只。 接下来，我们的重点是根据历史积累来计算这些产品的年化收益率指标。 2个 界定保险资管产品的历史累计年化收益率 保险资管产品的累计收益率是指产品成立以来账户净值的增长率。其计算公式为： 其中，Vit表示某保险资管产品在t年末的账户净值，Vi1表示该产品上市年末的产品净值。 需要说明的是，部分保险资管产品并未查到设立初始年份的账户权益数据，我们以该产品最早能够采集账户权益指标的年份作为统计起点。 “十三精”列出了首个统计年度599只保险资管产品的分布情况。 一般来说，产品成立越早，其累计收益率越高。不同产品之间的累计收益可比性不高。为此，接下来我们将给出一个与保险资管产品收益率可比的折算方法。 从可比性角度看，需要规范保险资管产品的累计收益率。计算公式如下： 其中，crit代表保险资管产品年化收益率，y1代表保险资管产品统计起始年份（即产品成立后的下一整年），yt代表保险资管产品统计结束年份保险资管产品（即2022年3月18日）。 599只保险资管产品的平均历史累计年化收益率为4.3%。 其中，债券产品平均历史累计年化收益率为4.8%； 股票产品平均历史累计年化收益率为4.3%； 混合型产品平均历史累计年化收益率为3.3%； 货币类产品平均历史累计年化收益率为3.5%； 另类投资产品平均历史累计年化收益率为-1.9%； 3个 不同保险资管产品历史累计年化收益比较 由于保险资管产品受宏观经济环境和资本市场的影响较大，设立年限的不同也会对保险资管产品的收益水平产生一定的客观影响。 为此，我们将保险资管产品按照成立年份分为6年期及以上产品、2-5年期产品和1年期及以下产品。 表1为6年及以上期限保险资管产品历史累计年化收益率排名。 6年及以上期限的产品共54只，其中股票型产品19只，债券型产品20只，混合型产品12只招财宝约定年化收益率，货币市场类产品3只。 泰康资产-主动配置产品8年历史累计年化收益率高达19.5%，排名第一； 平安资管如意10号（精选医疗主题股）7年历史累计年化收益率18.5%，排名第二； 太平资产太平星19号6年历史累计年化收益率17.9%，排名第三。 表2.1-表2.4为不同投资类型下2-5年期保险资管产品的历史累计年化收益率排名。 2-5年限额产品共300个，其中股票型产品76个，债券型产品148个，混合型产品53个，货币市场型产品20个，另类投资产品3个。 股票型产品中，泰康资产-周期精选3年历史累计年化收益率41.1%，排名第一； 债券类产品中，华安财宝创文盈1号2年历史累计年化收益率28.3%，排名第一； 混合产品中，民生同汇龙源文健1号2年历史累计年化收益率25.3%，排名第一； 货币市场产品中，民生同汇悦悦盈理财债以4.5%的3年累计年化收益率排名第一。 表3.1-表3.4为不同投资类型下1年及以下期限保险资管产品历史累计年化收益率排名。 1年期及以下产品共245个，其中股票型产品37个，债券型产品156个，混合型产品34个，货币市场型产品16个，另类投资产品2个。 股票型产品中，平安资管如意41号（精选新能源主题股）年化收益率36.7%，排名第一； 债券产品中，大家资产厚坤5号年化收益率53.2%，排名第一； 混合型产品中，平安资管创盈112号（部分股票灵活配置）年化收益率7.1%，排名第一； 货币市场产品中，世纪资管宏远2号（流动性管理）以3.63%的年化收益率排名第一。 限于篇幅，我们仅列出前76个债券类产品的详细信息。更多保险资管产品收益率，请登录13景资讯机构页面查询。 |
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