一位平安icon银行卡莫名遭到冻结，原因竟是……

一位平安icon银行卡莫名遭到冻结，原因竟是……

2月13日，一位Shopee卖家在微博爆料，他的一张平安icon银行卡被莫名冻结。经银行工作人员查询，原因是他的私人卡收到了跨境电商的第三方支付。从账户汇款，即Payoneer、Pingpong、连连支付icon等跨境支付平台。

▲图片来自微博@我是404

由于通过公共账户向个人卡汇款，为防止洗钱活动，公安部已冻结此类转账交易的个人卡。

据悉，Shopee卖家一直在使用平安赢收款。过去一年，结算一直通过个人平安银行卡进行。就在停止付款之前，发生了两笔交易，金额超过4000元。

卖家表示，这项政策出台后，对于跨境卖家来说，未来的收款结算只能先提现到公司的公司账户，再转入个人卡。被冻结的卡只能作为账户注销处理，5年内不能在同一家银行开户。

据银行柜员介绍，这位卖家也不例外。在此之前，很多卖家都因为这样的问题卖掉了自己的账户。

有卖家反映，一张绑定连连支付的私人建设银行卡取现也很不幸。起初，无法进行在线交易。咨询银行柜台后得知，由于公共账户和私人账户频繁交易，系统怀疑他涉嫌洗钱，银行卡被冻结。

事实上，近两年来，公安机关不断加大对非法资金流动的打击力度。因此，类似的银行卡冻结事件早在去年就时有发生。

随着国家对反洗钱工作的日益重视，为依法打击和控制洗钱违法犯罪活动，进一步完善洗钱犯罪风险防控体系，日前人民银行、公安部等11个部门联合印发了《打击和控制洗钱违法犯罪活动》。《打击犯罪三年行动计划（2022-2024年）》决定，从2022年1月至2024年12月，在全国范围内开展打击洗钱犯罪三年行动。

由此可见，随着跨境洗钱活动的猖獗，相关部门也不断开展“破卡活动”，打击此类违法犯罪行为。因此，为严控资金出境，任何涉嫌境内外可疑交易的账户都可能被冻结。如今，除了支付交易过程中涉及的非法资金周转，与跨境第三方支付平台绑定的频繁返利也将被系统判定为可疑对象。

除了反洗钱，卖家还应警惕托收带来的“税务合规”问题。从国内顶级主播薇娅被罚13亿天价的事实可以看出，雪梨和林珊珊分别追缴滞纳金6555.31万元和2767.25万元。大部分跨境卖家直接从第三方账户转账到个人账户，绕过公司，避开企业税、增值税，甚至不主动申报个人税。无论是有意还是无意，都有逃税的嫌疑。

在越来越严苛的条件下，作为跨境电商卖家的卖家需要更加细心，更加关注一些实时政策，以免受到辛苦的店铺的影响。在收款卡方面淘宝注册跳过银行卡，如果是个人账户，应尽快换成公司的法人账户。当然，如果随意更换银行卡，就会被亚马逊盯上，很容易触发审核。在更改之前，您应该注意以下几点：

1. 变更收款账户前，请提前开箱向亚马逊说明需要变更收款账户。

2、更改亚马逊支付账户时，请确保账户持有人姓名、地址与亚马逊信息一致，卡号信息与新支付账户信息一致。

3.如因账户提供商服务变更需要切换淘宝注册跳过银行卡，请务必仔细查看他们的通知。如果通知中包含您的账号被举报的提示，请务必切换到对方为您提供，因为此类举报仅限于对方提供的新账号，如果您切换到其他家，将会大大增加了触发审核的概率。