银行职员为KPI刷卡套现5000万被判5年！-随便找财经网

银行职员为KPI刷卡套现5000万被判5年！

　　为完成银行揽储、信用卡发卡考核任务，将POS机用于个人和同事、朋友套现，未收取任何费用。8月27日，江西省吉安市安福县某行网点主任刘某一审被以非法经营罪判刑5年，并处罚金10万。

　　“如果认定是犯罪，那么无数银行职员都将面临牢狱之灾。”刘某通过辩护人曾庆鸿向华商报记者表示不服判决，“这种刷卡套现不收取任何费用的有罪案例，国内找不到，刘某案可能是全国首例。”曾庆鸿告诉华商报记者，8月31日将提出上诉。

　　法院认为刘某使用POS机以虚构交易的方式向持卡人直接支付现金，刷卡套现5000多万构成非法经营罪。

　　营业部主任刷卡套现5000多万

　　42岁的刘某是某行吉安市支行安福县支行营业部主任，曾多次被评为全市银行系统先进工作者。2018年6月案发，9月被县公安局取保候审，2020年8月24日被逮捕，8月27日一审判决，她没想到自己会因为信用卡刷卡套现被判罚。

　　2016年5月至2018年5月，为完成行里下达的办卡任务，她本人或介绍他人到朋友何某经营的两家体育专卖店，在POS机上刷卡后，何某将套现的钱转入她的借记卡内，由她转入刷卡人的账户，套现共计2693万余元，其中她个人刷卡套现360万元。

　　2015年9月，网点员工袁某为完成安装POS机任务，通过叔叔经营的商行为银行申请办理了一台移动POS机后，刘某将该机关联在其手机上，后设置在办公室使用。截至2018年7月，刘某本人或让他人在没有实际交易的情况下使用该POS机套现2839万余元。

　　刘某认为，累计刷卡套现5000多万是银行职员持卡套现，是自用而非经营行为，并未收取手续费或好处。

　　据刘某供述，2016年3月，各行银行卡POS机手续费都是26元封顶，一些同事和朋友问她有没有办法利用POS机套现。她的朋友何某的体育专卖店有POS机，她以前在何某店里刷卡套现过，于是就问何某是否同意她的同事和朋友在店里刷卡套现，何某说只相信她，只有她带到店里给刷卡，刷卡的钱转到刘某账号。就这样，她每月都会带朋友同事到何某店内刷卡套现，有些同事朋友是把卡给她刷卡套现，有些人去店里多了，跟何某熟悉了就自己去刷卡套现。刷卡后，何某将钱转到刘某的借记卡里，由她转给他们。

　　2015年10月，刘某将行里下达的POS机安装任务下发给业务员，当时在营业部上班的员工袁某通过叔叔办理了一台移动式POS机，只需下载手机App就可以套现。因为这台POS机在他店里也没有用，袁某就答应拿到营业部网点大家一起用。

　　2016年1月，刘某被安排到城西支行上班，就将这台POS机放在她办公室，手机经常放在办公桌抽屉里。业务员都知道这台POS机，有时候要完成揽储业务都用它刷卡套现。有时候刘某不在办公室，他们直接从抽屉里拿POS机刷卡操作，因为和业务员关系比较熟，他们基本不和刘某打招呼，想刷就直接刷。

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