拼多多店铺沦为网站洗钱平台 单店日洗钱50万(2)

　　这种形式和公司通过拼多多收取赌资如出一辙，不过在拼多多上，更加便利和高效。

　　实际上，在支付成功后，是有一个时间差可供拼多多平台审核那些集中时段、大批资金入账的异常店铺的。

　　差评君发现，拼多多母公司‘ 上海寻梦信息技术有限公司 ’因无第三方支付牌照，无证经营支付业务，在 2018 年 12 月被央行要求整改。经客服证实，拼多多目前店铺资金仍由第三方监管。

　　简单点说，买家的资金不是直接到商家账户，而是确认收货或 15 天系统自动确认收货后才会到达商家账户。

　　在这个时间里，有很多事可以做。而且再退一步说，明眼人都能看出来，一个充虚拟道具的小店，如何能达到日日流水几十万的呢？而且，这类店铺，并不是一两家。

　　更何况以拼多多号称数据起家，不可能对这样的异常数据不敏感。

　　由中国人民银行制定的《 非金融机构支付服务管理办法 》、《 支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 》是目前我国关于第三方网络支付平台的仅有两部法律规范。

　　问题在于二者都属于中国人民银行的部门规章，法律层级过低，实施效力远不如正式法律；而其中对于像上文拼多多这类‘ 店铺 ’的可疑交易界定缺乏标准。

　　所以，电商平台的自我监管和监测就成了对于社会重要，但是对于平台来说，不那么必要的环节。