拼多多店铺沦为网站洗钱平台 单店日洗钱50万

　　最近有粉丝在后台给差评君留言：自己一个朋友在赌博 APP 上充值时，发现居然跳出了拼多多的微信收款二维码，付款完成后，他在拼多多 APP 里，却看不到任何订单信息。

　　在他提供的付款截图里，差评君发现，钱转到了‘ 拼多多平台商户 ’里，订单编号、交易单号、商户单号一应俱全。

　　他还说，这种情况是最近两三个月才大量出现的，广泛用于市面上各大盘口和网络赌博 APP。

　　“ 预估这块业务在拼多多的日 GMV（ 成交额 ），达到五亿元 ” 他说。

　　换言之，拼多多，成了网站收款的支付通道。

　　洗白的赌资 

　　为了搞清楚事情的真相，差评君找了几个网站和 APP，注册账户进行充值测试。

　　这些 APP 在充值页面，一般有微信支付、支付宝充值、银联支付和 VIP 支付（ 实际就是加客服微信进行一对一充值服务 ） 。

　　输入金额，点击微信支付后，会跳出一张二维码，提示进行截图在本机微信进行扫码支付。

　　照做后，微信跳出了红色的拼多多界面。注意，这时并不是直接支付，而是‘  代付  ’ 。差评君在帮一位 ID ‘ 霍诎荣 089 ’的人代付款，产品是‘ 斗鱼直播游戏道具 ’。

　　在这个名为‘ 成红的店铺  ’的店铺里，售卖着 99、199 、999 、1999 不等的斗鱼直播道具。注意，这是拼单价，在通过网站支付时，为了方便充值，都变成了整数 100、200、1000、2000。店铺销量显示已拼 100+。

　　差评君经过多次不同商铺测试，可以确定，赌客的最终充值款项流入拼多多店家，成了合理、合法的店铺流水收入，为拼多多整个平台的大盘流水添砖加瓦。

　　简言之，网站的非法赌资经过拼多多这么一道，被洗白了。

　　隐蔽的店铺 

　　有差友可能要问了，为什么不是直接付款而是代付呢？

　　这就是拼多多支付的隐蔽之处了。在菲律宾的做的老汤说，赌客在 APP充值时，后台会自动同步，在关联店铺下单，生成代付二维码。

　　这个时候，代付的订单是不会出现在赌客手机里的拼多多 APP 里的。自然也就不会知道为谁代付。甚至如果不注意，你都不知道这是哪家店。

（ 差评君进行充值测试，在订单里没有发现充值订单 ）

　　在黑猫投诉和聚投诉上，不少投诉人在联系拼多多客服，希望得知代付商家名称、联系方式、下单人联系方式时，被以 “ 出于对用户信息安全考虑 “ 为由拒绝透露。

　　差评君找到一位投诉人，在和客服的反复沟通下，对方终于透露了店铺的联系方式以及几十笔订单中其中一位下单人：魏燕。

　　老汤说，这实际上是今年才兴起的一种新型支付方式。以往网站通过收购大量四件套（ 银行卡、身份证、手机卡、盾 ）收取赌资，赌客通过支付宝、微信、银行卡直接点对点付款充值。但是随着国内监管日益收紧，这种方式被溯源的方式风险较高，成本也高。

　　无数个人代理，就像细细的水管，将来自全国各地的赌资汇入盘口的资金大池。

　　但是这些巨额资金洗白还需要三道、四道甚至更多的步骤，才能回到庄家手里。

　　感谢下沉，感谢扩张，拼多多店铺解决了这诸多麻烦。

　　一般来说，在拼多多开店不像淘宝需要经过多道审核，个人店铺只需要提供身份证即可，重点是，一个身份证可以开多个店。 

　　唯一的支出，就是需要交纳 1000 到 10000 不等的保证金。

　　宽松的开店审核一方面刺激了拼多多入驻商家的指数型增长，根据其 2018年财报显示，截至 18 年底，拼多多平台活跃商户达 360 万；另一方面，也给网络输送赌资大行方便。

　　老汤说赌博网站的收款一般是由代收平台来做的，有专人负责开店，每笔充值收取 2%~ 4% 的费率，单笔设置为 20 ~ 5000 整数金额，当单店流水达到 50 万 ~ 500 万时，店铺风险会提升，就会被弃用。

（  老汤给差评君的测试后台 ）

　　这些店铺往往起名随意，系统默认头像，经营类型为虚拟产品，无需物流，也没有用户评价，但是产品销量却异常之高。

　　值得注意的是，目前差评君监测的‘ 天枢棋牌 ’ APP，‘ 拼多多 ’支付方式只在充值高峰，即晚八九点至次日凌晨出现。其中‘ 文文大号潮牌 ’店铺根据时段订单件数测算，日流水超过了五十万。

　　5574 亿 成交额的黑与白

　　实际上，随着网络支付技术的发达，线上洗钱方式也花样百出。早在2015年，在伊斯坦布尔 G20 财长和央行行长会议上，国际货币基金组织 （ IMF ）就曾推算，洗钱规模已超过全球国民生产总值的 5%。

　　而国内关于通过电商洗钱的判决案例并不多。差评君在北京第二中人民法院披露的一份刑事裁定书里看到，一位被告方在 2016 年买下 4 个电商店铺用于洗钱，每个店铺设置一个 600 元的商品，非法获得资金流入店铺对公账户，再提现，并给予 10 % 的服务费。