斐讯和极路由“0元购”翻车 P2P平台变相融资的骗局(2)

此外，集资手段花样翻新，认定难度加大。一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体，打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现。近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为，隐蔽性强、风险传染快，风险不容忽视。此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。

务必警惕以下10种“投资理财”项目

2017年，全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起，发案数呈现高位运行态势。重特大案件多发，2017年涉案金额超亿元的案件达50起，造成巨大的经济损失。

公安机关提醒广大群众，如遇有以下情形之一的“投资理财”项目，务必警惕：

1、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子；

2、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子；

3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子；

4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记；

5、以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子；

6、以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子；

7、在街头、商超发放广告；

8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众；

9、“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外；

10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款。

特别提醒：这些诈骗套路和反套路你要知道

诈骗手法眼花缭乱，但也有其套路可察觉。

1.障眼法。为获取受害人的信任，大多数骗子往往会注册合法公司或企业，编造各种虚假项目或订立陷阱合同，以签订合同、投资理财、投资入股等名义，将人骗入泥潭。

2.贴金法。越来越多的骗子打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号，以及“大众创业万众创新”等政策的幌子，吸引人投资。

3.利诱法。为了吸引公众，非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息，有些回报率高达数十上百倍。

4.造势法。利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等通讯工具，聘请明星代言或制造伪名人效应传播虚假信息。

5.关系法。现实中，受害人一旦入局便开始主动为骗子吆喝宣传，发动、怂恿亲朋好友加入，一群人被骗、整个家族落套的情况时有发生。

那么，如何反套路呢？

1.自觉抵制各种诱惑，对“高额回报”“快速致富”的投资项目冷静分析，避免上当。

2.通过政府网站、工商登记资料等查询主体资格是否合法，其从事的集资活动是否获得相关批准。

3.学会看经营模式，有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？

4.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率，考察投资项目回报率是否偏高。我国规定：“民间借贷利息不高于银行同期贷款利息4倍”，可作为判断回报是否过高的参考。

5.多与懂行的朋友和专业人士交流，审慎决策。