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01 2016年到2017年上半年，资金面比较宽松，市场处在“资产荒”的状态。地方政府融资平台不太缺钱，信托和资管公司没什么项目可做。为了开发业务，部分信托和资管公司发行了一些上市公司融资的项目。 然而，到了2017年底，保千里、龙力生物、亿阳信通等相继违约。除了龙力生物，其他两家的违约问题还没有解决。 上市公司象征着实力强大、财务规范、运营强健，所以，上市公司一直被当做优质的交易对手。上市公司融资的信托资管产品还有一个优点：期限大多只有1年。1年期的信托资管产品较少，基础设施类的项目一般是2-3年，1年期的基本上都是上市公司融资项目和房地产项目。房地产项目风险太高，对于想买1年期产品的投资者来说，基本上就只能选上市公司融资的产品了，起码看起来比投向房地产的风险要小。 那为什么会出现上市公司融资的项目集中违约呢？ 因为需要通过信托和资管渠道来融资的上市公司，质量都不怎样。 通过信托和资管融资的成本较高，融资方一般是在无法通过银行、债券等方式融资的情况下，才不得不选择信托和资管渠道融资。 偏远县市的融资平台也会通过信托和资管渠道来融资，但其中存在客观原因，例如当地金融机构较少、信贷额度有限、发债规模受到严格控制。而上市公司所在地或其分支机构所在地一般都有很多家银行，所以上市公司融资基本上不存在类似障碍。如果是优质的上市公司，银行会抢着去放款。上市公司的融资渠道很多，除了银行贷款，还可以发债、定增，如果一家上市公司需要通过信托和资管融资，这家公司的质量肯定高不到哪里去。 02 一家上市公司质量不高，主要体现在如下几个方面： 1）存在道德风险。例如存在信披违规、有财务造假的嫌疑，或者公司实际控制人存在违法违规被被调查的可能等。 2）财务风险太高。一些上市公司在经营过程中风格激进，盲目进行扩张，甚至为了追风口和讲概念，扩张到与主业完全无关的领域中去。这种公司的财务风险太高。 3）存在脱实向虚。一些上市公司的实际控制人，觉得做实业赚钱太慢，于是沉迷于资本运作，或者本来就是个炒壳和炒概念的资本玩家。这种做法的确有赚快钱的可能，但也有玩脱的可能。 |
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