成都银行上市在即 18.08万份股权却在淘宝上被拍卖(2)

　　主要审慎监管指标符合监管要求；公司治理良好，内部控制健全有效；最近3个会计年度连续盈利；社会声誉良好，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；银监会规章规定的其他审慎性条件。

　　有以下情形之一的企业不得作为中资商业银行法人机构的发起人：

　　公司治理结构与机制存在明显缺陷；关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；现金流量波动受经济景气影响较大；资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；代他人持有中资商业银行股权；其他对银行产生重大不利影响的情况。

　　股权质押问题引保荐机构质关注

　　值得注意的是，《国际金融报》记者在梳理成都银行最新公布的《首次公开发行A股股票招股意向书（附录一）》（以下简称“附录一”）时发现，成都银行被冻结、质押的股权远不止上述的18.08万股。

　　《附录一》显示，截至成都银行保荐工作报告签署之日，18 家股东将其持有发行人的股份设定了质押，质押股份总数为 446，507，700 股，占发行人股份总额的13.73%。其中，成都银行第一大股东成都金控集团质押的股份总数为 161，000，000 股，占成都银行股份总数的 4.95%。

　　一位银行业人士在接受《国际金融报》记者采访时表示，一般来说，小股东质押股权对银行本身的影响并不大，但若是大股东出质股权，并且出质率较高的话，则不利于银行股权的稳定。

　　数额不小的股权质押也引起了成都银行保荐机构的关注。

　　对此，成都银行方面解释称，成都金控集团系成都市国有资产监督管理委员会控股的国有公司。成都金控集团以发行人股权提供质押的主债权本金金额 5 亿元，占成都金控集团的货币资金和所有者权益的比例较小，成都金控集团财务状况和信用状况良好，不存在不能偿还到期贷款的情况，不存在因股权质押而导致发行人股权发生重大变化的风险。

　　除了股权质押，事实上，成都银行还有11 家股东持有的股份被冻结，冻结股份总额为 84，256，100 股，占股份总额的比例为 2.59%。

　　有分析人士表示，股权质押冻结，股权规范转让会较为困难。

　　对于11家股东持有的股份被冻结，成都银行在《附录一》中也做出了解释。该行称：“截至本发行保荐工作报告签署日，成都银行被冻结股份的股东均非成都银行的主要股东。股份冻结情况不存在导致成都银行股权发生重大变化的风险。上述质押、冻结涉及的股份数额占发行人股份总额的比例较小，不会对发行人正常的生产经营产生重大不利影响。”