第三方支付严监管持续联动优势电子商务有限公司领千万巨额罚单

第三方支付严监管持续联动优势电子商务有限公司领千万巨额罚单

另见超过 1000 万的监管罚款。

近日，第三方支付公司联动优势电子商务有限公司因违规将境内外汇划转境外，被国家外汇管理局罚款1095万元。事实上，联动优势及其子公司今年以来屡屡违规，已收到三项监管罚款。今年，央行副行长张青松提出要加快《非银行支付机构条例》的立法进程，对第三方支付的严格监管仍在继续。

联动优势获数千万巨额罚款

今年已被罚款3次

11月25日，联动优势电子商务有限公司因违规将境内外汇转移出境，被国家外汇管理局北京外汇管理司罚款1095.42万元。处罚决定日为2022年11月17日至2023年11月25日。

外汇行政处罚信息显示，联动优势电子商务有限公司的违法事实为违规将境内外汇划出境外。具体违法行为类型：一、《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条。规定境内机构应当按照国家有关出口外汇核销管理和进口付汇核销管理的规定办理核销手续。

二是《支付机构外汇业务管理办法》（汇发[2019]13号）第四条、第二十二条。根据《办法》第四条、第二十二条规定，支付机构应当勤勉尽责地核实市场交易主体身份的真实性、合法性，为市场交易主体办理的外汇业务应当具有真实、合法交易依据，并遵守国家相关法律法规，不得以任何形式为非法交易提供服务；支付机构应对外汇业务交易的真实性、合法性和一致性进行审核。

其实，这并不是联动优势电子商务有限公司第一次收到罚单。

今年3月，中国人民银行石家庄中心支行出具的《行政处罚信息公示表》（石银罚〔2022〕11号、12号）显示，联动优势河北省分行违反管理规定关于特约商户实名制。因违反收单行结算账户管理规定、收单业务属地化经营管理规定、外包业务管理规定，被罚款77万元。实名制审核管理规定，被罚款5万元。

今年1月，中国人民银行营业管理部在央行网站发布的《行政处罚信息公告》（银管罚[2022]10号）显示，联动优势电子商务有限公司的支付交易信息，因违反外包管理规定，Ltd.不真实、不完整。未有效落实特约商户管理职责外汇保证金交易违法，未有效发现客户异常情况，未规范交易结算管理，未按规定留存商户资料，未规范建立催收业务制度等违法违规行为规定。共被中央银行罚款没收608.49万元。

联动优势30亿被海联金汇（大盘002537，诊断股）收购

收到央行巨额付款罚款

天眼查信息显示，联动优势电子商务有限公司成立于2011年1月19日，由联动优势科技股份有限公司（简称联动优势）100%控股。联动优势成立于2003年，主营业务包括互联网信息服务、基础电信服务、第一类电信增值业务、第二类电信增值业务、网络文化经营等。联动优势是国内最早进入移动支付领域的企业之一。

2016年，深交所上市公司海联金汇（002537）谋求向金融科技转型，斥资约30亿元收购联动优势外汇保证金交易违法，引发市场关注。当时联动优势也做出了业绩承诺。2016年至2018年净利润分别不低于2.2亿元、2.6亿元和3.2亿元。

官网显示，联动优势在全国范围内拥有“互联网支付”、“手机支付”和“银行卡收单”业务牌照，是国内仅有的24家拥有三张牌照的支付公司之一；此外，联动优势拥有跨境人民币支付业务备案资格。2015年11月成为首批跨境电子外汇支付许可试点支付企业，2019年正式获批跨境外汇支付许可。

然而，联动优势近年来的盈利表现却不尽如人意，未能达到当初的业绩承诺。从最新情况来看，根据海联金汇今年半年报，联动优势期内实现营业收入6.25亿元，净利润2162万元。

事实上，在过去的几年里，联动优势也多次收到监管罚款，而且数额都比较大。

例如，2021年7月，因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送可疑交易报告，未按规定履行客户身份信息和交易记录留存义务等。根据规定，联动优势为不明客户提供服务或进行交易，4项违规被央行罚款761万元。

2018年8月，联动优势收到央行巨额支付罚款，并因违反清算管理规定和非金融机构支付服务管理规定被央行营业管理部警告。共计2424.84万元。