发布时间:2022-11-07 03:01:37 文章来源:互联网
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中国银行业监督管理法律风险防控工作开展专项调研(图)

中国银行业监督管理法律风险防控工作开展专项调研(图)

XX银行法律风险防控工作调查报告中国银监会江苏监管局:根据贵局《关于开展银行业金融机构法律风险防控工作的通知》文件要求,XX银行(中国)有限公司.,有限公司(以下简称“我行”)反应迅速,成立了以合规部为牵头,相关部门和分行配合的调研工作组,对本行法律风险防控工作开展专项调研。银行。调查报告如下:机制建设法律风险防控是银行业金融机构风险防控工作的重要组成部分,体制机制建设是否完善,关系到法律风险防控工作的顺利开展。经调查,我行董事会是全行法律风险防控的最高决策机构,指导本行法律风险防控工作,指导日常法律工作方向。外部监事作为本行公司治理中的监事,依法代表股东履行监督职责,对全行法律风险防控工作实施情况进行日常监督。高级管理层是全行法律风险防控工作的执行机构,根据董事会授权,贯彻落实全行法律风险防控工作。合规部是全行法律风险防控工作的具体牵头部门。法律职位是在内部设立的。专人负责全行合同审查、法律咨询、诉讼管理等工作。合规部负责对辖区内相应的非经营性法律文件进行初审,对分行相应的法律情况作出初步判断后,及时向总行合规部报告。合规部是全行法律风险防控工作的具体牵头部门。法律职位是在内部设立的。专人负责全行合同审查、法律咨询、诉讼管理等工作。合规部负责对辖区内相应的非经营性法律文件进行初审,对分行相应的法律情况作出初步判断后,及时向总行合规部报告。合规部是全行法律风险防控工作的具体牵头部门。法律职位是在内部设立的。专人负责全行合同审查、法律咨询、诉讼管理等工作。合规部负责对辖区内相应的非经营性法律文件进行初审,对分行相应的法律情况作出初步判断后,及时向总行合规部报告。

法律纠纷 1、基本情况。经查,近三年来,我行共涉及民事诉讼、仲裁20余起,涉案金额约3.3亿元,均为因逾期贷款直接或间接引发的合同纠纷。没有从业者受到刑事胁迫或刑事责任。2.溶液处理。经调查,对于法律纠纷,本行辖内分行制定法律风险处置方案,并将方案及相应费用报总行审批。在诉讼案件处理过程中,我行内部法律合规人员负责案件诉讼的全过程。例如,如果聘请了律师,内部法务人员也作为共同代理人参与诉讼。制度实施 1.制度建设。经调查,我行制定了《问题贷款诉讼管理指引》。此外,我行《案防政策》、《合规手册》、《风险管理手册》、《员工手册》及各项业务操作规程等法律风险防控工作以合规条款的形式进行规范和指导,法律风险防控可以全面覆盖各项业务。2.管理情况。经查,董事会中具有法律背景的董事占0人;具有法律背景的监事占0;高级管理人员中具有法律背景的高级管理人员占0 ;为提高法律素养,确保业务经营合法合规,我行基本建立了高级管理人员学法和用法机制。合规部将不定期进行现场培训和法规解读。政策培训和传播。

3. 法律顾问。经调查,根据实际情况,我行尚未建立总法律顾问制度,仅聘请了外部法律顾问——江苏高律师事务所银行经营风险调研报告,由郭少伟律师团队承办,已合作多家年。团队“高水平、高效率、高品德”的执业宗旨,“团队合作、务实谦逊”的工作作风,工作认真负责,反应迅速,处事方式灵活高效,能为我行提供良好的法律服务. 4.商业法律风险审查机制。经调查,在业务拓展阶段,业务人员将按照监管规定对业务主体、目的、还款能力、收入等进行初步判断,对可能存在的法律风险形成初步意见,并提交分支机构预审会议。在授信审批阶段,对预审会议通过的业务,分行将向总行授信审批部和贷款审核委员会报告。合规部作为我行法律合规部门,从法律风险防控的角度参与业务审核。分行预审委员会成员包括合规部人员。在授信审批阶段,合规部门根据相关部门的需要,针对具体业务出具法律意见书。内部审计部和风险部作为我行法律风险审计部门,

5.内部规章制度审查机制。经调研,我行制定了《XX银行(中国)有限公司内部规章制度管理指引》。按照《商业银行内部控制指引》,结合工作实际,及时完善和修订。在这个阶段,我们内部规章制度的法律风险审查由起草部门初步审查,然后提交合规部和风险部联合审查,以确保符合法律和监管要求。查询管理系统发布。在制定内部规章制度时,各起草部门能及时与监管要求进行比对,确保系统符合监管要求。同时,每年第四季度进行全行系统审核。以法律法规和监管政策为依据,结合年内各项监管检查意见,对本行规章制度进行排查、填报,确保制度建设符合法律法规。6. 监管规定的执行。经调查,我行能够结合自身实际,及时有效地落实监管规定。合规部作为监管政策执行的顽固部门,有专人负责规范性文件的发送、接收、执行和监督。通过电话、电子邮件(金融专网邮箱)、微信、电子文件系统等多种方式建立健全监管法规执行机制,确保监管政策及时接受、积极落实、及时反馈。7.评估机制。经调查,人力资源部负责对我行进行考核银行经营风险调研报告,从员工行为管理、绩效考核、制度考核等方面对人员和机构进行考核,并将法律风险防控作为合规考核的一部分。指标。, 对于分支的评估,

目前,我行尚未建立单独的法律风险防控管理评价考核体系。8. 问责机制。经调查,我行由人力资源部牵头,负责管理法律风险防控责任追究工作。本行开业以来,未发生重大法律风险,无问责记录。9、经调查,我行尚未设立境外分行。四。人员配备情况 1、经调查,我行专职法务部为总行合规部,现有人员姓名)、反洗钱岗位(1人)等;其中一位具有法律专业背景;泉州分行设立分行合规部,现有员工2人,他们都有法律专业背景。常州分公司、南京分公司、厦门分公司设有分公司合规部,各1人。无法律专业背景,相关法律事务由总行法律人员直接支持 2.经调查,我行专职法律合规人员均为本科以上学历,法律专业岗位均为法律专业. 我行的工作顺序包括董事、监事、经理、专员等。人力资源部每六个月进行一次考核,以实现绩效,并保持与其他部门的薪酬水平一致。五、法律培训情况经调查,我行已基本建立法律培训机制,通过总行合规部内部法律培训、新员工入职培训、风险提示等方式,为全行员工提供法律培训;外部法律顾问——江苏 根据服务协议和需要,高氏律师事务所不定期对我行相关人员进行法律专项培训。我们的法律培训内容以金融法律和监管政策为主,主要涉及合同法、担保法、商业银行法等,暂时没有培训预算。特此报告。XX银行(中国)有限公司 s律师事务所不定期对我行相关人员进行法律专项培训。我们的法律培训内容以金融法律和监管政策为主,主要涉及合同法、担保法、商业银行法等,暂时没有培训预算。特此报告。XX银行(中国)有限公司 s律师事务所不定期对我行相关人员进行法律专项培训。我们的法律培训内容以金融法律和监管政策为主,主要涉及合同法、担保法、商业银行法等,暂时没有培训预算。特此报告。XX银行(中国)有限公司

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