你们公司有没有用微信转账、员工账户收过款？你们现在还在用私人账户避税吗？

你们公司有没有用微信转账、员工账户收过款？你们现在还在用私人账户避税吗？

贵公司是否曾使用微信转账或员工账号收款？你还在用私人账户避税吗？你知道哪些是允许从公共账户转移到私人账户的吗？今天我就统一回复.......

在正文开始之前，我们先来看看这张截图。相信很多企业都会遇到以下情况。今天看完这篇文章，大家要小心了：

如今，在线支付方式非常流行。有些企业很方便。在购物和交易方面，他们不会在购物和交易方面通过微信或支付宝转账等方式将合同价格直接转给实际负责人。这种行为比较大。一不小心就有违法的风险！

01.私人账户、微信、支付宝、现金收据不征税，法定代表人、财务负责人逃税罪名成立

广东珠海一家公司于2016年1月正式开业，公司主要负责人陈某某、张某某、曾某某某利用个人银行账户代替公司账户获取营业收入逃税。案情：被告人张某某、曾某某、陈某2在公司设置POS机绑定公司账户，POS机绑定周某1等人的个人账户。客户刷卡支付时，被告人张某林、曾某玲等人主要使用与周某1个人账户绑定的POS机收取装修款。此外，其他员工的个人账户、微信、支付宝、现金等用于收取客户装修费，以上收取的营业收入不计入公司账户。同时，陈某2聘请了外聘会计师，仅按公司账目中的少量申报纳税。2016年1月至2017年1月，经税务部门检查，新美佳公司偷逃增值税184,989.06元、城建税12,949.23元，合计偷税197,938.28元。公司2016年度偷逃税占应纳税总额的比例为97.49%。逃税总额197,938.28元。公司2016年度偷逃税占应纳税总额的比例为97.49%。逃税总额197,938.28元。公司2016年度偷逃税占应纳税总额的比例为97.49%。

最终，公司法定代表人张某某、首席财务官曾某某分别被判处有期徒刑十个月，并处罚金。

病例提醒：

1、通过私人账户代收参与公司经营管理，可能导致公司内部财务混乱，公司资金无法监管，不利于公司长远发展。而且迟交税风险真的会给你一记重拳！

2、公司银行账户的权限现已取消，但银行账户资金的管控有所加强。不要想着从私人账户里收钱，形成闭环的资金链。现在税务和银行都共享信息和合作，转移企业大额交易和可疑交易。这些行为已被征税！！！

3、近期还有一件大事要知道：大额现金管理征求意见工作正式结束，对10万元以上的划转进行监控，即将在试点地区实施.

批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售是重点行业！试点结束后，将是全国性的，就像取消开户许可一样，分批进行，时间不多了！

02. 个人账户会被查到多少？

目前，银行将对大额支付和可疑交易进行监测，履行大额交易和可疑交易报告义务，并向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易。

什么是大额付款？

根据自2017年7月1日起实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易包括：

（一）单笔或累计5万元（含5万元）以上、等值外币1万美元（含1万美元）以上的现金存款、取现、现金结售汇、现金兑换)当日、现金汇款、现金票据结算等形式的现金收付。

（二）非自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或累计交易金额200万元（含200万元）以上、等值外币20万美元（含20万美元）以上的交易同一天的银行账户。

（三）自然人客户银行账户与其他银行账户单笔或累计交易金额超过50万元（含50万元）及等值外币10万美元（含10万美元）以上的当日)，转移国内资金。

（四）自然人客户银行账户与自然人银行账户之间单笔或累计交易额20万元（含20万元）以上，外币等值1万美元（含10000美元）以上的跨境汇款当天的其他银行账户。累计交易金额以客户为基础公司账户盈利能转到私人账户吗，按资金收支单方计算和申报。

简单来说：这三种情况都会被重点监管！

（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间单笔转移支付100万元以上的；

（二）单笔现金收支金额在20万元以上的，包括现金存款、现金取款和现金汇出、现金汇票、现金本票放行；

（三）个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与企业银行结算账户之间划转20万元以上的。

此外，如果银行发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或未遂交易与洗钱、恐怖融资和其他犯罪活动有关公司账户盈利能转到私人账户吗，无论资金数额大小或涉案资产价值，提交可疑交易报告。

03.公号转私号：这8种情况，放心理财！

情况1 A有限公司将在每月工资支付日将公司账户中的60万元通过银行一笔一笔分配到每位员工的个人卡上。A 有限公司已依法履行代扣代缴义务。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！

情况2A属于个人独资企业，定期将扣除费用和缴纳营业所得税后的利润通过公共账户划转给独资企业负责人。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！情况三佳有限公司将把公众账户中的6万元转给业务员，作为出差准备金。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！情况四A有限公司将公众账户中的100万元划转给个人股东，而这100万元是支付20%分红和分红后的分红收入。提醒：把钱从公共账户转到私人账户，这是允许的！不用担心！情况 无家有限公司通过公众号支付了教师讲课费10万元，转入教师个人卡。这10万元已经是支付完劳动报酬后的税后报酬。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！情况六家有限公司向个人购买了一批货物，金额为20万元，并在税务部门取得了自然人开具的发票。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！情况齐家有限公司向刘先生转账10万元 个人卡通过公司账户办理，10万元用于偿还公司此前对个人的贷款。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！情况八家有限公司通过公司账户将8万元转入王某的个人卡，该8万元用于支付王某的违约金及赔偿金。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！个人卡通过其公司账户，8万元用于支付王某的违约金和赔偿金。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！个人卡通过其公司账户，8万元用于支付王某的违约金和赔偿金。温馨提示：从公共账户转账到私人账户，这是允许的！不用担心！