渤海银行股份有限公司15周年:“三十而立管家”的创新

在资本市场成立30周年之际，渤海银行恰逢迎来15周年里程碑。本行围绕“提供现代金融管理最佳体验”的企业愿景和使命，在公司治理、经营管理、业务产品、商业模式、金融科技体系等方面不断探索和创新。

位于海河东岸标志性建筑天津渤海银行总部大楼内

《投资时报》记者田文辉

15周年！

伴随着中国资本市场发展30周年的规模，渤海银行股份有限公司（以下简称渤海银行，9668.HK）已经走过了一半的路程。

2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年。同时，恰逢中国资本市场成立30周年。资本市场的各大上市公司无疑是历史的见证者和参与者。目前，沪深两市上市公司超过4000家，开立证券账户的投资者超过1.6亿，总市值超过70万亿元。

30岁的中国资本市场经历了怎样的历程？上市公司经历了哪些变化？金融机构在疫情后的经济复苏中扮演了什么角色？中国上市公司如何才能持续发展壮大？为寻求答案渤海银行资本收益率，鼓励和表彰优秀人士，《投资时报》与标点金融研究院联合发起大型专题“乘风破浪——中国资本市场30年”，书写成长故事主要上市公司和金融机构的情况及未来前景。优秀，荣获“中国资本市场成立30周年特别贡献奖”、“

作为中国资本市场发展的重要推动者和参与者，多年来奋发有为的渤海银行荣获投资时报、标点财经联合颁发的“中国资本市场30周年创新发展奖”。经济研究所。

渤海银行成立于2005年12月31日，是中国最年轻的股份制银行，后发优势明显。

今年12月31日，迎来成立15周年的渤海银行见证和陪伴了中国资本市场的半程。期间，本行持续为上市公司提供资金支持和服务，为实体经济注入金融活力。

站在这一里程碑时刻，渤海银行表示，该行将继续探索，聚焦在治理、运营管理、业务产品、商业模式和金融科技体系等方面提供“最佳体验的现代金融管理”的企业愿景和使命。 . 创新，积极履行企业社会责任，实现资本、风险、效率和公众声誉的协调发展。

与资本市场相伴半程，打造“体验最佳的现代财富管理师”

15年来，随着资本市场日趋成熟，渤海银行不断优化公司治理和经营水平，在零售银行、交易银行、金融科技等方面取得了显着的转型成果。专业精品银行”加快推进。

据了解，渤海银行自成立以来，大力推进五年规划，先后完成了“一五”和“二五”两个五年发展规划。2016年至2020年“三五”收官之年，渤海银行成功赴港上市，实现了“三五”主要目标。上市不到半年，渤海银行就被纳入MSCI中国指数和恒生综合指数，并进入沪港通。一系列利好因素进一步巩固了该行在H股的地位。

投资时报记者在整理数据时注意到，渤海银行多年来为中国资本市场和上市公司提供了重要的资金支持和服务。

2019年9月，渤海银行在包括国有银行、全国性股份制商业银行、城商行、农商行在内的银行间债券市场成功发行200亿元永续债（无固定期限资本债） 、证券、信托等债券市场 各大投资者积极认购。

统计数据显示，2017年至2019年，渤海银行承销债券本金总额分别为438亿元、669亿元和779亿元，同期发行债券数量分别达到140只、161只和253只。2019年分别同比增长15%和57.14%，主承销商多达23个省份的142家公司债券发行人。

2020年5月15日，渤海银行宣布与渣打银行签署战略合作协议。推进人民币国际化进程。

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其中，最明显、最直接的贡献是今年7月渤海银行的成功上市，这也是2020年首支实现IPO的国内银行股。渤海银行也被市场称为“破冰船”。

2020年7月16日，渤海银行正式登陆港交所主板。李福安会长（左图）和曲洪志会长（右图）敲响了开场锣。

2020年6月30日，渤海银行在香港发起全球发售，发行价4.80港元/股，国际配售超额配售；7月16日，渤海银行正式登陆港交所主板；8月7日，本行全球发售的市场稳定期结束，其在国际发售中的超额配售（即“绿鞋”）已全部行使。

此后不到半年，银行持续受益：11月11日，渤海银行被纳入MSCI（明仕指数）中国指数；两天后，11月13日，香港恒生指数有限公司发布公告，将渤海银行纳入恒生综合大中盘指数成份股名单（12月7日正式转牌） ); 12月4日，上海证券交易所发布公告，将渤海银行纳入沪港通股票名单，自港股通交易日起生效。

来自中金公司、海通证券、银河证券等机构的银行业分析师和市场分析师指出：渤海银行作为一家资产超万亿元的银行渤海银行资本收益率，从体量上看，对中国金融业具有一定的代表性意义。目前，银行业的市净率处于历史低位。业绩回升明显、资产质量改善的银行股将受到市场青睐。未来，以渤海银行为代表的优质银行股股价有望进一步获得上涨空间。

渤海银行在成功登陆资本市场，为机构和个人投资者提供更多元化、更长期的持有价值投资标的的同时，在“三五”实施过程中积极推进转型，取得了多项成效。

具体而言，在零售银行转型方面，该行紧紧围绕“生态”和“赋能”两大重点，开辟生态银行布局，强化科技赋能。确定以“压力一代”和“老年一代”为核心的零售客户群，进一步聚焦成长型个人和成功家庭的金库管理服务。2019年末，本行个人贷款余额2334.20亿元，同比增长39.07%。个人贷款业务规模，特别是消费金融业务规模快速增长。

在转型交易银行方面，银行践行轻资本、高质量发展，坚持服务实体经济，以节约资源为理念，加快资产流通，大力发展支付结算、现金管理、供应链金融以及贸易融资等业务。截至2019年末，本行国际结算量301.6亿美元，同比增长14.74%。

作为最年轻的全国性股份制银行，渤海银行积极拥抱产业和科技变革，持续推进金融科技转型，包括：全面贯彻开放银行理念，深化生态银行体系建设；大力扩大基金宝业务规模，以科技为驱动，绿债初见成效；全面加强电子渠道智能化管理，加快反欺诈体系建设。

值得一提的是，在英国《银行家》杂志2020年发布的“全球银行1000强”排名中，渤海银行位列第133位，比上年上升45位，在国内银行中的排名上升至24 日。.

渤海银行董事长李福安表示，渤海银行作为最年轻、高起步的全国性股份制商业银行，资产质量稳定，增长潜力巨大。是一家具有科技特色和温情的敏捷银行。展望未来，渤海银行将从客户、产品、渠道、风控、国际化、组织架构和文化六个重要方面着力强化战略执行能力，坚持向零售银行、交易银行全面转型银行。

启动“三步走模式”，打造“有温度的敏捷银行”

行动的力量会使知识进步，知识的深度会使实践更容易达到。在转型的不断探索中，渤海银行逐渐勾勒出清晰的发展蓝图，致力于通过创新向更高层次迈进。

金融与实体经济的分离是无源之水。《投资时报》记者获悉，渤海银行将更多金融资源投放到经济社会发展的重点领域和薄弱环节。同时，本行坚持夯实业务发展基础，加强产品创新和客户拓展，不断优化资产结构和负债。结构，利润结构。

面向未来，渤海银行也将积极布局金融服务和生态场景，不断增强创新活力；科学制定本行“四五”战略发展规划，紧紧把握金融科技和科技迭代带来的发展机遇，加快布局，推进推进“先进风控管理、激励机制”等“七新基建”体系建设与约束、金融科技、合规管理、创新、大运营、培训管理”等。

随着科技金融时代的到来，渤海银行也在积极捕捉新机遇，深化数字化转型。一方面，统筹推进核心系统升级，强化数据治理，加快智慧运营转型，强化中后台支撑能力，释放管理潜力；全面的风险文化。

以渤海银行上海自贸试验区为例，作为渤海银行体系中第一家具有鲜明差异化战略定位的一级分行，抢抓长江一体化发展等国家战略机遇台达与上海国际金融中心的建设，实现银行自由贸易业务的最新战略定位，以自由贸易牌照为优势，引领、引领、推动银行自由贸易业务，以“推动银行国际业务发展以自由贸易业务为出发点”。2020年初开始，调整组织架构，设立部门。从工作职责等基本工作开始，

2020年，上海自贸试验区分行改革创新取得良好成效，在渤海银行系统成功实施多项“一单”跨境金融市场业务；带动本行自由贸易和跨境业务发展成效显着；积极支持实体经济和双循环战略，践行普惠金融社会责任，创新实现线上化、自动化的N10模式，支持境内跨境电商业务发展，生态探索取得突破性进展与多家领先互联网公司的合作模式；

渤海银行行长曲洪志表示，在信息技术的推动下，智能、隐形、泛在的银行时代正在开启。科技将成为推动这一轮商业银行转型变革的“新引擎”。他认为，中小商业银行只有以变革、转型、敏捷的态度，突破数据、人才、机制三大瓶颈，拥抱开放银行，构建以数据和数据为驱动的有机协同科技生态银行。技术。只有坚持“轻资本占用、轻资产发展、轻风险偏好、轻网络布局、轻资源消耗、轻运营模式、轻管理架构”的发展道路，才能在未来取得成功。

近日，在渤海银行总部举办的“寻路远航——一家好银行的发展之路”优秀研究课题现场展上，青年员工代表将他们多彩的手掌烙在了风帆上——形船，寓意渤海即将开启新的征程。银行将集中精力，再创辉煌。

正是基于对创新发展的高度重视，近年来，渤海银行在业内率先开启了“线上、数据、智能”的“三步走模式”。四大驱动力继续推动批发银行向投资银行和数字化转型。今年，其苏州生态银行创新实验室正式启动（见下图），运用大数据、云计算、区块链、人工智能等前沿技术，聚焦生态银行建设，聚焦金融科技领域 产品、技术和商业模式的研发，承担生态银行产品创新任务。

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据介绍，目前，渤海银行正着手构建覆盖创新全生命周期的创新体系，计划包括创新组织、制度、投入、奖励和后评价等，以建立和完善创新体系。创新管理机制，进一步完善银行组织架构，提高总分行创新联动效率，为创新发展提供资源支撑。

结语

每一颗熬过冬天的种子，都有一个春天的梦想；

每当万物静默时，必定孕育出强大的新生命，这将导致万物在新的循环中复苏。

迎来又一个崭新的十五年，渤海银行将继续秉承“一次选择，终身相伴”的品牌理念，以“提供“最佳体验的现代财富管理人”为企业愿景并通过加快金融科技体系建设，推进轻前台、快中台、强后台的企业级数字化和商业模式重构，打造“有温度的敏捷银行”。