金融机构收罚单260张贷款违规成“重灾区”-随便找财经网

金融机构收罚单260张贷款违规成“重灾区”

　　5月，金融行业迎来多项新规；与此同时，对于违法违规行为的严监管仍在持续。《金融投资报》记者粗布梳理发现，当月银保监系统共发布罚单260张，其中，银保监会10张，各地银保监局及银保监分局分别为114张和136张。从处罚的主要原因来看，银行机构中，贷款业务违规问题依然存在，其中不乏“涉房”罚单；保险机构中，对于中介机构的监管亦持续从严。

　　从业人员违规处罚加码

　　5月，贷款业务违规依然是银行机构受到处罚的主要原因。据《金融投资报》记者不完全统计，当月共有61张罚单涉及相关违规。

　　5月29日，辽宁银保监局披露罚单显示，某股份制银行沈阳分行存在违法发放个人贷款、浮利分费、发放贷款作为银行承兑汇票保证金等违法违规行为，被处以罚款70万元。同日，因违规处置信贷资产、发放贷款用于偿还企业欠息，阜新银行被罚款70万元；安徽泗县农村商业银行存在关联方授信超标、违规发放贷款两项违规行为，被罚款30万元。

　　从涉及贷款违规的机构类型来看，农村金融机构成为“重灾区”。其中，江苏泗阳农村商业银行、尤溪县农村信用合作联社等罚金均超过百万。

　　具体来看，江苏泗阳农村商业银行因贷款“三查”不到位、员工借用客户贷款资金；存在借名贷款问题；贷款风险分类不准确，被罚款110万元；尤溪县农村信用合作联社违规核销贷款、个人贷款贷前调查未尽职，被罚款130万元。与此同时，在贷款业务违规中，不乏“涉房”罚单。如定海海洋农商银行“信贷资金违规流入房地产市场”，忻城县农村信用合作联社“贷款管理不到位，贷款资金违规流入房地产”，江西会昌农村商业银行“向房地产开发企业发放流动资金贷款”等。

　　值得留意的是，对于从业人员的处罚亦持续加码。以沈阳于洪永安村镇银行为例，因对该行以贷还贷，以贷还息、贷款资金用于归还银承垫款或支付银承垫款利息，贷款资金用作银行承兑汇票保证金，违规向域外企业发放贷款及签发银行承兑汇票违法行为负直接责任，5位直接责任人被取消高级管理人员任职资格2-5年。

　　此外，桦川融兴村镇银行倪龙对贷款“三查”不到位负直接责任，被禁止从事银行业工作8年；江苏泗洪农村商业银行贺剑对贷款“三查”不到位、员工借用客户贷款资金负直接经办责任，被禁止从事银行业工作终身。

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