内外勾结！邮储银行79亿票据案始末(2)

　　分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

　　三是对绍兴银行、南京银行(9.920, 0.53, 5.64%)镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元。

　　对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。

　　从上可见，银监会不仅重重处罚了案发机构，而且还处罚了违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。

　　这是不到一个月内，邮储银行再领大罚单。

　　去年12月29日，银监会发布公告称，根据查处情况，依法对广发银行“侨兴债”涉及该案的13家出资机构作出行政处罚，包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行等罚没金额合计13.41亿元。其中，邮储银行是13家被罚机构中受罚资金规模最大的一家，高达5.2亿元。

　　银监会认为邮储79亿票据案件暴露出了三大管理问题

　　一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。

　　二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。

　　三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。

　　值得注意的是，邮储79亿票据大案发生时间，是在2016年12月末。

　　那一年，票据市场可谓乱象丛生，风险频发。

　　当时有媒体粗略统计，从已公开的票据事件看，2016年票据涉案资金已经超过100亿元。当年1月，就爆发了农业银行(4.480, -0.06, -1.32%)北京分行39亿票据案。

　　1月29日，中信银行(7.370, 0.11, 1.52%)兰州分行再次曝出9.69亿票据风险事件。

　　4月7日，各银行收到了银监会下发的通知，银监会通报一起不法分子冒用龙江银行名义办理商业承兑汇票贴现、转贴现风险事件。该通知显示，该假票案已知涉及商业承兑汇票9张，金额合计6亿元。

　　4月8日，刚上市一周的天津银行（01578.HK）公告一起票据风险案件，涉资7.86亿元。

　　7月，