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近年来，互联网金融、区块链等概念快速崛起，各种平台屡屡被冠上类似的创新名义，中威金交所提示，这些新名词给了非法线下理财以可乘之机。
近日，公安部公布 “打击涉众型经济犯罪十大典型案例”， “钱宝”非法吸收、“中晋公司”集资诈骗案、“五行币”“一行币”组织传销案等均在列。其中，中晋理财、钱宝网自称为互联网金融公司，后两者则称是区块链、虚拟货币平台。 业内认为，线下理财近年来的特点是“紧跟新名词”，“区块链火了就开始发区块链相关理财产品，号称可以私募ICO份额，借销售渠道在社区进行分级销售”。 中威金交所以互联网金融领域的P2P网贷为例。由于备案制度延期，行业仍处于鱼龙混杂的状态，不少公司只要挂个网，就自称P2P网贷。这些问题线下理财公司，一边成立P2P平台，一边继续在线下募资，在此过程中，前者往往成为其伪装。 以中融民信为例，除了民信贷等线上平台，其资金主要来源于线下门店。中融民信高管曾公开宣称，“线上线下累计成交规模102亿元，其中线上平台资金规模为30亿元，财富中心资金流入为70亿元左右”。按这位高管当时的说法，民信旗下资金端财富管理门店共计39家，未来将以财富管理业务为主，主要集中在一二线城市。
资邦金服也不例外。除了唐小僧等平台，工商信息显示，资邦金服仅在上海就有41家分支机构。金融也是采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”“线下”交易模式。 早在2016年8月24日，银监会等四部委发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》就明确规定，网络借贷信息中介机构(即P2P网贷机构)在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所只能进行信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等风险管理及网络借贷有关监管规定明确的部分必要经营环节。 中威金交所作为安全理财平台提示，P2P网贷与线下理财有本质区别。P2P网贷是纯线上，投资人在平台官网操作交易；线下理财吸纳资金则通过线下的理财门店，且后者信息严重不透明，一般没存管。
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