23万私募骗局大案开庭：41层“传销”祸害3万人

　　（原标题：23亿私募骗局！ 41层”传销祸害3万人）

　　2017年12月20日消息，有个打着私募基金旗号、涉嫌组织传销的案件，上周在贵州省凯里市法院开庭审理了。检方指控，涉案组织共发展会员29449人原文，组织结构共41层，涉案金额23亿余元。

　　基金君了解到，北京东方财星国际资本管理有限公司董事长马某某等人，从2014年到2016年，以“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等项目名义，收取入会费、发展会员。其成员拉新人入伙，便可以“国宏金桥基金”一手3万元为基数获得8%的返利即2400元，其上线会员也可获得2400元基础上10%的返利。

　　他们曾经宣称，投资私募股权基金的平均回报率15.7倍，就算5个项目4个全亏，只有1个成功也起码赚3倍的钱。他们还称，“高能镍碳超级电容电池”项目是国家发改委项目，前景好，上市后就能获得10至50倍回报……

　　事件：国宏基金打着私募名号两年发展会员3万

　　基金君简单来说一下这个打着私募名号、涉嫌搞传销的国宏基金发展的经过。

　　据贵州都市报报道，2014年2月，马某某以东方财星董事长、国宏发展院院长的身份，在北京召开“国宏金桥基金”动员大会，成立北京国宏金桥财星创业投资中心，东方财星国际资本是该基金的管理公司。会上同时任命了该组织的领导层“干部”。

　　2014年3月，“国宏金桥基金”以投资中科泰能镍碳电池项目为名，借助河北恩洋科技投资有限公司与会员签订《借款协议》进行传销。该“基金”每手3万元，交一手为信息专员，三手为信息主管，六手为信息经理yin—hang—123—net，三十手为市级代理，六十手为省级代理。

　　2015年4月底，马某某对国宏基金进行封盘。次月，他们以投资“中科泰能二期”、“国宏汽车”为名，打着众筹的旗号，进行第二阶段的活动。

　　“国宏众筹”依托因为所以餐饮公司销售消费卡发展会员，并以公司与会员签订投资协议的方式来购买消费卡，每手4.5万元，会员改称为召集人，按“国宏金桥基金”入会购买手数依次改称为预备召集人、单店召集人、区县总召集人、市总召集人、省总召集人等。

　　黔东南州公安局查明，从2014年3月至2016年6月案发前，该涉嫌传销组织的会员人数达31700余人次，遍及全国31个省，共6级41层，接收会员资金17亿余元。（此次检方披露的涉案金额是23亿余元，更多。）

　　因涉嫌组织领导传销活动罪，马某某等人被逮捕。据了解，今年4月14日，贵州凯里市人民检察院以组织、领导传销活动罪对马某某等19人提起公诉，起诉书指控涉案资金达23亿元。

　　上周12月11日，该案在凯里市法院正式开庭审理，马某某等19人被贵州省凯里市检察院以涉嫌组织领导传销活动罪公诉。据法制晚报报道，由于被告人人数众多，法庭讯问一直从11日持续到15日才结束。

　　据法制晚报报道，在法庭上，公诉人指控，马某某等人租用国宏大厦作为办公地点，虚构拥有“高能镍碳超级电容电池”技术、研发“国宏汽车”等名义对外虚假宣传，成立中科泰能公司吸纳资金，启动北京国宏金桥财星创业投资中心以私募股权的名义“融资”，以东方财星作为基金管理人，采用“双区发展、多层次奖金分配”的模式诱导会员，实现“奖金”利益最大化。

　　起诉书内容还显示，该组织以中科泰能“高能镍碳超级电容电池”项目是国家发改委项目、在全国各地有10余个生产基地、市场前景好、上市后就能获得10至50倍回报为噱头，在全国各地组织召开项目投资说明会、推介会等进行虚假宣传。

　　但是，就算到这个时候，马某某还自辩，其经营行为系合法众筹，且均用于生产经营。马某某的辩护律师称，所有的投资实体是真实的，在“高能镍碳超级电容电池”、“新能源汽车”、“冷藏仓储物流”等领域拥有大量专利技术，部分专利是从一位周姓院士的手里受让而来的，有专利文件佐证。

　　律师还表示，涉案在资金全部投入实体，案发前生产新能源货车3000余辆，没有转移或挥霍，不构成传销犯罪，而是一种众筹行为，是商业模式创新。

　　目前该案还没有最终公布结果，我们关注进一步的消息。

　　识破私募骗局：

　　自我包装+夸大宣传+实体项目+层层返利

　　此类私募基金的骗局这几年有不少，通过马某某和国宏基金事件，基金君总结了几点，提醒大家谨防上当受骗。为什么马某某能够吸引客户投资他们的项目，又是如何扩大范围、使得更多投资者深陷其中？主要有几点：第一，自我包装和夸大宣传，利用私募名义；第二，以实体项目投资为名义；第三，层层返利的发展模式。

　　一、自我包装和夸大宣传、利用私募名义

　　东方财星的高管非常善于自我包装。据央视报道，打开国宏基金和国宏众筹的宣传资料，门户网站、推介书、内部刊物一应俱全。宣传资料显示马某某本人拥有国宏文化产业发展院院长、东方财星公司董事长、首都金融服务商会分会会长等众多或实或虚的头衔。翻倍的投资回报，动辄上亿元的项目销售前景醒目地出现在宣传内容里，吸引眼球。马某某本人也频繁出现在各种仪式活动现场，为拉拢会员站台助威。

　　马某某的发言是非常鼓动人心的，基金君选取几句：“整个全行业资本、投资私募股权基金的平均回报率应该说是比较保守的，那么平均是15.7倍。15.7倍就是你如果投资5个项目，其中4个全亏损了，只有一个项目投成功了，那么15.7倍的话你起码也赚3倍的钱，大概这么多倍。”比如他们对国宏众筹项目的宣传，称其2018年上市后，会员可以拿到10倍以上的返利。

　　贵州都市报也报道，马某某的组织在宣传上做得颇为“出色”。马某某在全国各地组织召开项目投资说明会、推介会、报告会，以“国家部委退休领导、专家、学者”共同发起的“国宏金桥基金”和“国宏众筹”为噱头，宣传“中科泰能镍碳电池”和国宏汽车等项目，夸大项目投资前景和上市回报利润。此外推荐，该组织还办了内部刊物，以宣传公司骄人业绩，充分标榜自我合法性、宣传鼓吹。

　　在形式上，东方财星打着私募、众筹的旗号，吸引投资人，还拿备案登记信息做背书。实际上他们的诸多行为都违反了私募基金的法律法规，比如合格投资者投资单支私募资金的金额不低于100万元、不得以公开方式向不特定对象宣传、投资者累计不能超过200人等。

　　二、以实体项目投资为名义

　　为了吸引资金，东方财星搞了多个实体项目。据警方介绍，马某某等人对外宣称的投资项目包括：中科泰能镍碳电池、国宏汽车、因为所以咖啡等。

　　据了解，东方财星非常善于去鼓吹这些实业项目的美好前景，比如新能源汽车等。其宣传资料称，国宏汽车发展迅猛，2015年销量全国排名第五银&行&利&率，中科泰能电池在天津已实现量产，年产量55万块，在富阳市也已投产，年产值将超过10亿。

　　而事实上这些项目怎么样呢？据央视报道，警方通过调查证实，中科泰能公司生产的电池产品尚未经过国家检测，不能上市，其自行销售1600块，销售收入162万元；因为所以咖啡直营店并未产生收益，日常收入仅够维持店内开支，员工工资也未能保障，靠东方财星公司拨款维持；国宏新能源车共生产3214辆，销售1891辆。而且，已经销售的国宏汽车，已查明有一半以上是使用会员的会费，以马某某控制的公司名义购买。

23万私募骗局大案开庭：41层传销祸害3万人23万私募骗局大案开庭：41层传销祸害3万人

　　警方调查还发现，马某某以自己、母亲、妹妹及公司员工等人的名义，注册了181家公司，除6家公司有实体运营外！，其他175家均是空壳公司。警方表示，在某展会上，马某某曾让手下用自己的公司与中科泰能签订采购协议银行贷款，左手倒右手，虚构业绩。

　　三、层层返利的发展模式

　　为什么东方财星发展了3万多会员，遍及全国31个省呢？这和层层返利的发展模式分不开，这家公司也是通过这种“拉人头返利”的模式获得收入、维持运营的，最高层级的公司高管在其中获利最多，最终坑害的是大量底层客户。

　　据贵州都市报报道，其成员拉新人入伙后，便可以“国宏金桥基金”一手3万元为基数获得8%的返利即2400元，该名会员的上线人员可获得2400元基础上10%的返利(管理津贴)，即240元(2400*10%=240)。此外，该组织还以信息津贴、合作津贴、管理津贴、领导津贴、区域津贴和报单补贴等形式返利给各层级人员。这些津贴依托于该组织的会员管理系统，按照一定比例和公式：，自动进行计算分配，人工计算几乎不可能。

　　央视还报道，不仅发展下线才能返利，要想快速地把返利转为实实在在的钱，也需要发展下线。因为返利是以积分形式记入会员账户的，积分可以用于提取现金。但会员如果想提现网站，不仅不方便，而且还得被扣掉40%。而如果将积分转让给下线银行贷款，仅仅需向公司缴纳2%的手续费，就可以顺利地从下线手里获取现金。

　　靠这种模式，国宏金桥基金和国宏众筹在两年多的时间里共发展出6级41层会员，总人数超过三万一千人，共收取会员资金17亿余元。马某某等7名核心成员从中获取了巨额不法利益。除每月领取2万元工资外，还在金字塔返利结构中设置了11个点位，并约定每十天分红一次，所得津贴共分成8份，马某某占2份，其余6人各占一份。