信用卡套现商家有责任吗(商户号涉嫌信用卡套现怎么办)

信用卡远程套现违法吗

您好，是刷卡人违法，信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。

相关法条：

违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

银行员工套现怎么罚，怎么办

人民银行总行正积极配合、参与、推动有关部门抓紧进行关于打击信用卡套现的相关立法工作，预计有望今年内出台。

一是人民银行总行正联合银监会起草《银行卡条例》，在《银行卡条例》中将考虑增加对信用卡套现行为的认定、处罚标准等内容。

二是推动工商部门将打击套现商户和套现持卡人的相关规定纳入《市场违法行为处罚办法》，明确以虚构信用卡消费交易骗取银行资金的行为，以及以骗取银行资金为目的、从事或变相从事信用卡资金借贷等金融业务的企业行为属违法行为，并予以行政处罚。

三是推动将打击信用卡套现行为纳入《刑法》规范范围。《刑法》第一百九十六条对持卡人恶意透支的定性为信用卡诈骗罪，但对信用卡特约商户套现问题，目前还不属于《刑法》规范范围。目前人民银行总行正积极推动相关立法部门通过修改《刑法》或者通过相关法律解释的方法将商户信用卡套现行为规定为刑事犯罪。

公司让员工套现属于违法行为吗

公司不算违法，员工才算违法。众所周知，在办理信用卡时都是携带本人身份证当场办理并在领用合约上签字确认，合约上明确要求持有者妥善保管，仅供个人使用。

领用合约就如同合同，合同双方应按照合同履行责任和义务。

当公司用员工信用卡投资时，肯定是员工明示或暗示将个人信用卡信息告知公司。

根据合同相对性，在出现信用卡使用不当时，信用卡发卡方只能处置信用卡所有人，而对公司的行为无法处置。公司的行为只能由员工（信用卡持有者）对其追责。

另外，当公司不合理使用信用卡，比如逾期、套现、呆账，这些情况都会记录在信用卡持有者的名下的，会对其征信产生不良影响。

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