保险销售从业人员资格证书(如何才能成为一个保险培训师)-随便找财经网

保险销售从业人员资格证书(如何才能成为一个保险培训师)

大家好，今天来为大家解答保险销售从业人员资格证书这个问题的一些问题点，包括如何才能成为一个保险培训师也一样很多人还不知道，因此呢，今天就来为大家分析分析，现在让我们一起来看看吧！如果解决了您的问题，还望您关注下本站哦，谢谢~

如何才能成为一个保险培训师

主讲人：司逢

简介

任职于某外资寿险公司资深培训讲师

注：本文摘自饭团专栏《陈凤山的同学们》

配音者：栗子

免责声明：

以下内容系原创，仅为个人经验总结，不代表任何公司观点，未经授权不得转发。

一位寿险培训讲师的自白

一、人生若只如初见

不觉，毕业已10年。

汶川地震、北京奥运，已是10年前的历史。

沧海一粟的我，从事寿险培训，业已10年。

同学朋友们曾纷纷疑惑：我原是一个喜欢诗词歌赋、多愁善感、内敛文静的“才女”，怎么会从事培训工作，而且一做就是10年，不曾动摇？通常，从事培训的人大多外向活泼、能言善辩、舌灿莲花、侃侃而谈（备注：此处绝无贬义），这与我本人的特质实在是天壤之别。

春天绿叶分割线

这一切，要从毕业前夕说起。

2008年3月，考研结果一出，笔者名落孙山。

其实我并没有因此而多么地失望和气馁，因为，考研于我，很大程度上并不是出于真心。“考研深造”在那时便已经成为很多本科生的选择，于我，也是盲目茫然中的随波逐流。大学时代的最后一年，自习室的桌上垒起数十本资料书籍，昼夜不息的孜孜不倦，竟有一种麻木的真实。借用电影《无问西东》第一个故事中，梅贻琦校长对吴岭澜的一番话：“没错，你每天认真学习，过得很踏实。但你缺乏了一种力量：真实的力量。你不是真的喜欢理科，你只是在别人的眼光逼迫下，麻木地选择了理科。”

没错，那时的我，很大程度上是人云亦云，在周围人的影响下，麻木地选择了考研。

考研落榜让我回归了真实。

放榜的第二天，成功录取的室友陪我去逛街买西装，求职面试所用。

当我穿上西装站在试衣镜前面，镜子里的那个青涩而倔强自信的自己，让我感觉到了真实。

找工作还算顺利，很快收到了一家新筹备的寿险分公司的Offer。

然后，与其他一起入职的新人们（多半是校友和同学），参加了该公司的8天封闭式培训。

虽然大学时代了解了一点保险理论知识，不过，近距离接触保险公司的运作，还是在这8天。更让我感兴趣的，是培训这个载体，讲师这个角色。

培训很有趣，演讲、授课、互动、游戏，五光十色。

培训很有益，知识、技能、态度、习惯，受益匪浅。

培训很有料，产品、销售、营运、制度，面面俱到。

培训很有范，博学、专业、气场、灵活，气定神闲。

培训很有爱，传道、受业、解惑、辅导，润物无声。

短短8天时间，竟让我对培训讲师这一工作心向往之。定岗的时候，颇费了一番周折，如愿进了培训部，成为一名培训讲师。

二、江湖夜雨十年灯

从事培训讲师工作的第1年（2008-2009），主要的工作，便是保险代理人资格考试培训。相信很多从业3年以上的寿险公司培训讲师（备注：为什么是3年？因为保险代理人资格考试，后改名为销售从业人员资格考试是从2015年下半年开始由各公司自行组织），入门之时，大多是从这个课程开启培训生涯的。这个课程是知识类课程，更是应试类课程，讲得出彩并不容易。那时的我，像是一位语文老师，讲解保险基础概念和知识，剖析重点和考点；有时也像一位数学老师，讲解计算公式和原理，分析计算试题。为了让不同年龄、不同职业、不同学历背景的学员们事半功倍，我也时时在想，如何才能深入浅出，融会贯通，举一反三。现在的我仍然保存了那时的《保险基础知识》考试用书，泛黄的书页上，有密密麻麻的线条和笔记注释。总算是功夫不负有心人，那一年，我带了10期资格考试培训班，每个班级的通过率，都是100%（后话：几年后的一次求职，培训主管看到本人简历上的这一点“功勋”，一度想为我额外申请一个编制，专门负责资格考试，哈哈~）

从事培训讲师工作的第2-3年（2009-2011），也不算纯粹的培训讲师，因当时所在的公司刚刚筹备成立，编制较少，所以也兼任一些业务推动的工作。以前求职时曾纠结于大公司和小公司的选择，现在看来，还是感谢这段经历的，一人身兼数职，对于寿险公司的运作和业务推动也就有了更全面的了解，而不仅仅是固定位置的一颗小螺丝钉。一度在Bancasssurance渠道呆了一年左右的时间，对于这个渠道的运作也有了一定了解。私以为，代理人渠道还是最传统、最纯粹的寿险渠道，也是最容易建立客户粘合度和忠诚度的渠道，笔者认识的不少人，从代理人渠道转向银保/电销/团险/网销，都能很快适应，如鱼得水，反之则不然。所以，仅仅在银保渠道从事了1年左右的培训工作，笔者后来还是回归到代理人渠道。

从事培训讲师工作的第4-10年，笔者一直在目前所在的公司，也真正接触到了最专业、最权威的寿险培训。有人可能要问，难道以前的三四年，都不专业吗？说实话，以前的三四年，主要是靠个人的悟性，很大程度上是自我摸索、自学成“才”，甚至可以说，是杂乱无章的。而目前所在的公司，刚进来第一年，培训部对我的要求便是“空杯心态”。“空杯”这个词想必大家很熟悉，就是以包容和接纳的心态去接受新事务。于是，虽然我在这之前有了三四年的培训经验，但是，从保险销售从业人员资格考试培训，到新人岗前基础培训，再到新人岗后衔接培训，每门课都要试讲，都要经过几位前辈讲师的层层审核，试讲通过才能走向讲台授课。这个过程很严格，也让我饱受压力和磨砺，不过，进步和收获却是最大的，笔者现在还保存着那时的授课经验笔记，厚厚一本的授课精华。这里也补充分享一个特别的规定，寿险公司的各岗位，唯独培训讲师的招聘条件很特别，不仅要看简历和面试，而且还要应聘者试讲课程的，试讲通过是录取的必要条件。

笔者目前所在的公司，培训体系也根据代理人的不同阶段需求来设置和执行。以新进代理人为例（1年以内），培训体系设置为：2周的岗前培训（含保险销售从业人员资格考试）+1月的首月衔接培训+2-12月的必修课程&选修课程；1年以上的代理人也有各阶段的高阶销售培训；各类业务主管也有从国外引进的管理类课程。此外，线下与线上、内训与外训、必修与选修等多重培训形式相结合，形成了多元化的培训体系。

身边也经常有朋友，当ta想要从事保险销售工作时，咨询我对于这家公司的看法。大约是出于职业习惯，我的建议，通常也会从这家公司的培训角度出发。值不值得在这家公司从事保险销售公司，除了公司口碑、实力、服务等因素外，也要看看，这家公司的代理人培训如何，有没有系统专业的培训。毕竟，寿险产品是复杂专业的产品，寿险营销也不是一蹴而就的事情，系统专业的培训未必让你成为这个行业的TOPSALES，但是，至少给了你一个扎实而专业的基础，也是被你们称呼一声“老师”的我们，给予你们、客户们最大的诚意。

三、绝知此事要躬行

从事寿险培训10年，不记得讲过多少堂课，也不记得为多少人传道受业解惑。期间大部分时间在做新人培训，也粗略总结了自己的一些培训心得，如果你是一名培训讲师，或者是销售团队管理者，也许会对你的培训工作或团队辅导工作，有一点点启发和帮助。新人培训的内容无非围绕知识类/技巧类/理念类/产品类/工具类/话术类等范围进行，具体的内容我不多讲，各家公司会有区别，不过，从讲师授课方式的角度，倒是有不少共通之处。

1、知识类

①举例：保险基本原理/社保制度/核保理赔知识

②授课方式

?提问，了解该知识点的认知程度

?讲解，解析该知识点的具体内容

?板书，记录该知识点的重点难点

?举例，再现该知识点的运用场景

?画图，串联该知识点的逻辑结构

?回顾，巩固该知识点的重点难点

2、技巧类

①举例：专业化销售循环各环节流程

②授课方式

?提问，分享该技巧的使用情况

?讲解，解析该技巧的核心内容

?游戏，通过生活场景理清逻辑

?互动，参与互动感受技巧要点

?举例，巩固该技巧的运用场景

?回顾，巩固该技巧的重点难点

3、理念类

①举例：寿险的意义与功用

②授课方式

?提问，了解对该理念的认知程度

?故事，更形象化地解释理念要点

?分享，鼓励学员分享身边的案例

?游戏，通过生活场景强化该理念

?回顾，总结和巩固该理念的要点

4、产品类

①举例：在售产品

②授课方式

?提纲，罗列产品学习的六大要素

?浏览，初步了解该利益点的范围

?提问，确认该利益点的核心要素

?讲解，补充该利益点的具体内容

?板书，记录该利益点的重点难点

?计算，清晰该利益点的保额赔付

?总结，巩固该利益点的重点难点

5、工具类

①举例：电子化销售工具

②授课方式

?讲解，介绍该工具背景和意义

?示范，直接演示该工具的使用

?说明，补充该工具的注意要点

?演练，熟悉该工具的操作使用

?总结，提醒该工具的疑点难点

6、话术类

①举例：产品话术/专业销售循环话术

②授课方式

?讲解，解释说明该话术的重点

?板书，梳理清晰话术逻辑流程

?扮演，角色扮演了解话术要点

?演练，巩固该话术的流程内容

?示范，学员上台现场展示话术

?总结，回顾话术的流程和重点

四、为谁辛苦为谁甜

写到这里，本文也即将告一段落。还是借用《无问西东》电影中，陈楚生饰演的吴岭澜问祖峰饰演的梅贻琦校长：“什么是真实？”

“你看到什么、听到什么、做什么、和谁在一起，都不违背自己，都让自己感到坦荡而安心，这就是真实。”

笔者从事培训讲师10年，也在这个角色中感受倾注了热爱，感受到了真实，每一次登上讲台的自己，也是最真实的自己。

最后，以一首几年前写的诗，总结和回忆我的毕业10年，投身于中国保险业的10年，培训讲师的10年。

我是讲师

我有平凡的故事

在寿险业浩瀚的苍穹

我轻轻划出心的轨迹

你是讲师

你让平凡变得不同寻常

当我第一次走进寿险培训的课堂

映射我内心的是你的神采飞扬

当我第一次聆听你行云流水的演讲

震慑我灵魂的是你的宏伟篇章

每一次登上讲台

我都会感受爱的真挚

那一双双求知若渴的眼神，触动我的心房

那一批批优增的新秀，盼望着郁郁葱葱，茁壮成长

因为任重道远

因为爱心责任

我义无反顾选择了这行

因为遇见你们

让我对未来的培训之路心驰神往

在我的心中，所有的难题和困惑

都可以唤醒真诚感知

在我的心中，所有的心愿和梦想

都可以照进灿烂的现实

你不是演员

却吸引着崇拜的目光

你不是歌唱家

却让知识的清泉叮咚声响

你伴随着我们成长的步伐

承载着我们辉煌的梦想

我很普通，普通的就像一滴水

融入江河，才能让生命奔放不息

我很幸福，幸福得就像一场细雨

润物无声，为大地带来春的福祉

你是严冬里的炭火

你是酷暑里的清凉

你是湍流中的踏脚石

你在茫茫雾海中为我们领路指航

一个产品，一个工具

一次解疑，一场考试

都可以为信念提供力量

为心灵播撒阳光

你的每句话都清楚明白

你的每个眼神都充满关爱

哪怕是一个淡淡的微笑

都传递给我温暖和希望

当我看到伙伴们的笑脸

当我看到伙伴们出色的业绩

我的内心就欣慰无比

因为我知道

培训讲师的天职就是点燃希望，放飞梦想

当我真正走进你的世界

岁月铅华中

我读懂了燃烧自己照亮别人的幸福与希望

当我真正走进你的世界

追逐梦想中

我明白了寿险培训的不断超越，永往直闯

如果业务是树

那么培训是根

只有根深蒂固

方能枝繁叶茂

我自豪

我是一名讲师

我有目标

我有方向

我有斗志

我有信条

我自豪

我是一名讲师

我为明天谱写动人的旋律

我为胜利奠定成功的基石

如何成为一名合格的保险代理人

这个问题其实很大，在每个人心中也都有不同的标准。在这里呢，我想简单的分享一下。

首先，保险销售人员，本质是一名销售人员。有的销售是为了卖产品，有的销售是为了卖服务，保险销售并无二致，也是为了促成保险产品的销售。

销售是一份普通的工作，或者说是一份事业，为什么在我们听起来，却感觉是贬义词呢？

因为太多做销售的人，没有把“销售”和“推销”的区别搞清楚。

如果你是真正想做保险销售，并且想把它做好的人，那么建议你可以先去读一读美国销售大神杰弗里?吉特黙所著的《销售圣经》一书，这本书被奉为所有销售人员的行业经典。这本书不是在教你套路，而是在教你怎么从理念上认识销售这项事业，以及你应该怎样真正做好？

在一个诚信缺失的社会里，我觉得，作为一名销售人员更要少一些套路，多一些真诚！尤其是目前我国保险业的风气尚未达到良好的状态，大环境不是特别好的情况下。

当然，随着2014年国务院发布了保险“新国十条”，提出了2020年保险深度和保险密度的两个目标，并在两会报告上多次强调了商业保险的重要性。现在国内保险业的大环境正在蓬勃发展之中，否则为什么马云、马化腾、李彦宏等资本巨鳄现在都在纷纷进入保险市场呢？现在我国保险业，可以说正在经历历史的转折点，属于黎明前的黑暗。

上图是根据国务院关于保险的“新国十条”的要求，2020年要实现的保险密度和保险深度的目标。

但是要真正如同英美日一般发展成为保险发达市场，得到民众的大力支持。这个一方面是民众的保险意识需要时间来逐步跟上，另一方面就落在千千万万的保险销售人员身上了！

要成为一名优秀的保险销售人员，一定要做到以下八点：

别人在传保险谣言的时候你要出来辟谣。公司培训在误导你的时候，你要保持清醒的头脑自己论证一番。

公司在培训你销售话术的时候，请把它放在最末席。话术也行能让你口若悬河、三寸不烂，能迎来很多保单，但你赢不到永久的人心。

花更多的时间在保险原理、公司运作、核保、理赔、医学、法律、精算的研究之上，不是要你具体去做这些事情，而是在你了解了这些之后，你会有更全面的视角来观察保险的问题，努力去做业内最专业的人士，这样你在销售过程中会更有自信。

客户不是讨厌购买，而是讨厌推销。因此，要想成为专业的保险销售人员，关键是要摒弃保险推销员的腔调。

一流的服务创造了长期的销售机会。千万别把保险当做一锤子买卖，客户信任你购买了保险产品是要长期缴费的，请为他做好一辈子的服务，多问问自己还有哪里的服务做得还不够。

最有效的销售技巧应该包括25%的提问或谈话，以及75%的倾听。因此，请学会做一名耐心的倾听者。

要能够为客户带来附加价值。无论是你的人脉，还是独有资源，请至少给客户带来一个附加价值，不要做一个只会销售保险的人员，因为这样的人很多，不缺你一个。

勇气、自信、行动，这是销售的铁三角。保险销售也是一样，任何时候你都要对自己有信心，对所从事的事业有信心，并付诸于行动。

仔细思考这八点，将会有利于你在保险销售的道路上走得更顺。销售是在和人打交道，勿忘初心，保持真诚，遵守行业的道德和底线。什么时候能做到不是在销售产品，而是在推销你本人的时候，你就已经成为大师了！

保险业务员退休要具备什么条件

这个问题有点意思，愿意和大家一起来分享一下的我的看法。

第一，保险业务员不属于保险公司编制内员工。

保险公司的业务员，从劳动关系上来讲，实际上和所从业的保险公司没有真正的劳动关系，他们之间更多的是一种劳务关系。我们一般叫保险业务员，其实叫“保险经纪人”更为合适。他们和保险公司没有劳动合同，只是一种合作关系，只有刚进入保险公司时有少量的底薪，几个月的考察期过后，其收入来源主要靠保险业务提成，收入所得也不叫工资，而是劳务收入，连临时工都不如。临时工用人单位还需要为其缴纳社会保险，保险公司的业务员，任何社会保险都不会有，所以将现在保险公司业务人员，称为社会的“怪胎”，一点也不过分。

第二，保险从业人员分为两大类。

保险公司不管是国有的还是民营的，其人员由两部分构成。

第一类是内勤人员。这部分人员和保险公司有劳动合同，形成了真正的劳动关系，由保险公司负责发放工资和奖金，由保险公司办理五险一金。所谓内勤主要负责保险产品的开发设计、制定保险销售计划，开展保险业务管理，负责保险理赔、负责保单的制定和制作，负责销售队伍的政策制定和业务管理。

第二类是保险业务经纪人员，被称为外勤人员。这部分人基本上和保险公司没有劳动关系，只是劳务关系，由经营业绩突出的经纪人组成经销团队，通过一定培训和考试后，取得“保险经纪业务工号”，通过销售保单取得劳务收入，扣除税收后的收入为个人收入。进入保险经纪队伍的门槛比较低，大多为刚出校门的大学生、灵活就业的人员，属于我国就业人员中流动性最大的群体，一般短的几天，长的几个月，能坚持到三五年的很少很少。

第三，保险业务员退休要具备什么条件？

由于保险业务员和保险公司的这种特殊关系，保险公司不会为其办理五险一金，保险业务员如果需要办理退休，就必须要按照灵活就业人员来办理职工养老保险或是城乡居民养老保险，缴费满15年，男性达到60周岁，女性达到55周岁才能办理退休。保险公司放眼望去，女性业务员占多数，但是由于她们不属于在岗职工，也无法办理在岗职工养老保险，只能属于灵活就业人员，所以女性必须要达到55岁才能办理退休也就不奇怪了。

总之，对于保险公司业务员这个群体，以前基本上没有人来关注，其实这个群体是保险公司最基础的群体之一，没有这部分人员的艰辛努力，保险公司也就无法生存和发展，他们在为保险公司做出巨大贡献的同时，却很少得到社会的认同，这是值得应该密切关注的群体。

文章到此结束，如果本次分享的保险销售从业人员资格证书和如何才能成为一个保险培训师的问题解决了您的问题，那么我们由衷的感到高兴！

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