内外勾结！邮储银行79亿票据案始末

　　导 读

　　今日，银监会再开罚单，火力十足毫不手软，12家银行业金融机构被罚没2.95亿！

　　今日下午，银监会官网发布消息：依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件。

　　近日，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。

　　这是2018年以来银监会开出的第二张大罚单。可谓处罚一个，震慑一片。

　　在通告中，银监会非常严厉地指出：这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。

　　事情经过是这样的——

　　2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。

　　据21世纪经济报道记者了解，邮储银行武威市文昌路支行原行长王建中的违法违规行为发生在2016年3月至12月间，共违规办理了143张票据贴现和转贴现业务。

　　案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制，多次召开专题会议，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为。

　　一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元。

　　分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

　　二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元。