发布时间:2020-12-11 23:06:41 文章来源:互联网
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大循环经济状态下最受益的行业有哪些?

    会。如果开户行没有把你加入白名单,或者每次都人工排除掉的话,系统会自动作为大额交易上报。至于是否会被认定为可疑交易,要看开户行的人工筛查标准,如果跟银行很熟,知道你每个月的正常流水都有这么多,有可能不上报。

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
 
    第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:
 
    ……
 
    (三)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
 
    第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告:
 
    ……
 
    (二)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。
 
    01汽车领域
 
    利好国产汽车品牌
 
    强调自主性,国产汽车相关产业链会有更大的政策支持。加上区域平衡发展,中西部地区经济提升会带动中西部的汽车市场的进一步扩大。那么未来,加强关键零部件,关键技术的自主研发,补齐短板,让供应链、产品强起来,是车企要努力的方向。
 
    新能源汽车引领新潮流
 
    结合电动化、智能化、网联化和共享化的发展趋势,新能源汽车的技术、安全性大大提升以及成本降低,在5G、人工智能的加持下,新能源汽车将迎来新一波发展红利,拥有更广阔的发展空间。
 
    02半导体领域
 
    国家在半导体产业上的政策支持力度不断加大,最近发布的《国务院关于印发新时期促进集成电路产业和软件产业高质量发展若干政策的通知》表示,拥有28纳米及其以下先进制程工艺的集成电路生产企业或项目,经认定后将免征十年所得税。
 
    可以看到,“举国体制”发展芯片的国内大循环,也将彻底升级改进我国的芯片产业链,这是整个产业链条的整体升级。包括从设计到光刻机和EDA软件等,都会得到整体提升。此次经济大循环中,国产芯片半导体行业定是受益行业。
 
    03新老基建领域
 
    传统基建一直是拉动经济增长的强项。从近期公布的一些新闻来看,一大堆大型基建项目如高速公路项目、高铁项目、水电项目等获批,这些项目让钢铁、煤炭、电力等加大生产,也让上下游产业链受益,比如装备制造、机械、设备、电子……
 
    另外,在新一代信息基础设施建设、5G创新服务、智慧产业发展、信息化应用等新基建领域,政府与企业开展深度合作,壮大数字经济新动能,不仅能够加速我国经济的结构优化和投资带动,为我国的经济增长提供创新和持久的动力。
 
    (三)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
 
    ……
 
    (十六)自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑。
 
    发现话题有所修改,那就再多说两句:全国所有金融机构的大额、可疑交易信息,最终都会汇总上报给人行反洗钱监测分析中心,可想而知,这个中心每天要处理的数据量有多恐怖,因此,人行很少主动就个案启动反洗钱调查程序,一般情况下,是银行认为某个账户交易存在问题,主动上报并启动调查程序。调查的话,如果您的交易不涉及洗钱,主要的问题就是偷逃税款,但银行应该不会主动举报涉税问题(会把客户赶跑);但如果确实有洗钱嫌疑的,银行会将上述情况和资料报告给人行和公安部门,由相关部门立案侦查。

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